邮储银行股票可以长期持有吗？2022邮储银行股票估值

邮储银行（601658）

估值

考虑到公司结构优化带来的息差企稳以及零售转型下中收业务发力，我们上调公司 2021/2022 年 EPS 至 0.85/0.98 元（原为 0.77/0.86 元），目前股价对应 2021/2022 年市净率为 0.78x/0.71x，维持增持评级。

评级面临的主要风险

经济下行导致资产质量恶化超预期、监管管控超预期。