股票基金、偏股混合基金目前是基金市场上最受欢迎的品种，这类基金都属于主动权益类基金，大部分投资者在买权益类基金的时候，对基金的收益是没有概念的，只知道在所有开放式基金类型里面，权益类基金的收益是比较高的，市场平均水平如何，不清楚。

今天，就跟小编一起来了解下权益类基金的收益率的问题。

普通投资者认为的权益类基金的短期投资回报

大部分投资者接触基金权益类基金投资的时间并不长，在加上受到互联网上各种爆款基金推荐信息的影响（毕竟宣传中基金的收益动辄就是翻倍），越是投资者对基金的投资回报会有较高的期待。

假设某个投资者刚好是两年前买入偏股型基金并且一直持有到现在，收益率的情况是怎么样的呢？

根据Wind数据统计，偏股混合型基金指数近两年的总回报是103.22%，区间年化收益率超过44%（数据统计区间是从2018年11月到2020年11月）。

从数据上来看，我们期待自己持有的权益类基金一年赚50%似乎也是合理的，毕竟也就比平均水平高一点点，如果我们再选到一支不错的基金，赚50%肯定没有问题。

所以，光看这些数据，大部分投资者对于权益类基金产生过高预期，为什么说这是过高的预期呢？

实际上，预期收益是个相对概念，没有绝对标准，短期看甚至会因时而异。

但回归长期，抱有怎样的长期年化收益预期才能让我们更好地获得基金投资的真实回报呢？

什么样的收益预期才是合理的？

社保基金被称为最强投资者，在2020年发布的《全国社会保障基金理事会基本养老保险基金受托运营年度报告》显示，2019年社保基金权益投资的收益率14.06%。

14.06%这个数字和同期偏股类基金整体市场表现相比可能没有那么亮眼，甚至是有比较大的差异，在权益投资的大年显得有些“平庸”。

但是，在长周期的投资视角下，社保基金投资表现是相当“出类拔萃”的。

如果一个普通的投资者能够长期做到这个收益水平依然是非常不错的了。

统计显示：过去20年社保基金的整体投资年化收益约8%，统计期内仅有两年出现过亏损，分别是2008年的-6.79%（同期上证指数跌幅-65.39%）和2018年的-2.28%（同时上证指数跌幅-24.59%），即使是单边下跌的弱市环境，能做到不亏或者亏得不多。

可见，社保基金能够在非常有效的控制风险的情况下长期取得年化8%的收益。

根据社保基金这两个关键的数据，我想大部分投资者应该知道如果管理自己的收益预期了。

长期收益稳定的前提条件

这里还有注意的是，如果要想获得社保基金这样的收益水平，最好做到以下几点：

首先是资产配置，保证各类资产之间的平衡状态，其持有的资产各个方面都有，且互相之间关联性不大。

其次是长期投资，不会频繁操作，看好了一支基金就做好长期持有的准备。。

再次是专业的人干专业的事，如果没有办法保证自己有能力可以挑选出优质的基金标的，要么选择多学习，要么选择去相信专业的机构，比如说寻找基金投顾的帮助或者是跟进各类机构的基金组合的投资，机构会根据自己擅长的领域来做投资。

讯 截至2020年12月03日15时41分，高澜股份（300499）最新股价10.89，涨跌幅0.833%，买入10.89，卖出10.9，成交量40317手，成交额0.44亿元。

2020年08月27日发布公告，分红方案为不分配不转增，股权登记日--，派息日--，方案进度董事会预案。

岳阳高澜纯水冷却系统生产基地建设项目截止日期2020年08月27日，计划投资1.67万万元，已投入募集资金1.66万万元，建设期1.00年，预计收益率（税后）--，预计投资回收期--年。

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截止2020年12月02日16时08分李宁（02331）最新价42.05，涨跌额-1.4，涨跌幅3.222%，最高43.7，最低41.75。

截止2019年12月31日营业收入138.70亿，销售成本-70.64亿，毛利68.05亿，其他收入1.39亿，销售及分销成本-44.45亿，行政开支-9.68亿，员工薪酬0.00，研发费用0.00，折旧和摊销0.00，其他支出0.00，资产减值损失1225.80万，重估盈余0.00，出售资产之溢利0.00，经营溢利15.43亿，应占联营公司溢利0.00，应占合营公司溢利0.00，财务成本-3013.20万，影响税前利润的其他项目3.43亿，税前利润18.57亿，所得税-3.57亿，影响净利润的其他项目-7.15亿，净利润14.99亿，本公司拥有人应占净利润14.99亿，非控股权益应占净利润4000.00，股息0.00，每股股息0.00，每股收益--，基本每股收益0.62，稀释每股收益0.60，其他全面收益264.10万，全面收益总额15.02亿，本公司拥有人应占全面收益总额15.02亿，非控股权益应占全面收益总额4000.00。

截止2019年06月30日主要股东李宁直接持股数量9,574,376股，占已发行普通股比例0.4151%，持股比例变动0.0505%，股份性质为普通股。

2020年04月15日发布公告，已发行香港普通股2,461.47股，变动原因是股份期权，变动日期2020年04月15日。

2020年03月27日发布公告，财务年度2019，分红方案每股派人民币0.1547元(相当于港币0.170301元(计算值))，分配类型年度分配，发放日2020年06月30日，除净日2020年06月16日，截止过户日2020年06月18日。

发行方式是发售现有证券,发售以供配售,发售以供认购，招股价区间上限2.23港元，主承销商星展亚洲融资有限公司，招股价区间下限1.76港元，保荐人星展亚洲融资有限公司，首发面值0.1，首发面值单位HKD，发行价格2.15港元，计划香港发售数量2465.2万股，实际发行总数2.83亿股，香港发售有效申购股数32.58亿股，计划发行总数2.47亿股，香港发售有效申购倍数132倍，售股股东发行数量1045.4万股，实际香港发售数量1.23亿股，超额配售数量3697.6万股，售股股东超额配售数量--股，发行公告日2004年06月15日，申购起始日2004年06月15日，首发募资总额5.3亿港元，申购截止日2004年06月18日，发售募资净额4.76亿港元，发行结果公告日2004年06月25日。

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现在大部分人会选择通过互联网渠道买基金，通过互联网渠道买基金的好处在于方便快捷，并且获取信息的渠道非常快。

有很多基金销售平台，比如说支付宝、天天基金等回提供很多学习基金投资的知识资料，并且会推荐各种基金。比如经常会推荐各种爆款基金、或者是业绩冠军的基金，这些基金主要是偏股类的基金，普遍收益都很高，动辄收益翻倍，或者收益至少也在50%以上，非常具有吸引力。

但是，这也会带来一个误区，致使大部分新手投资者对偏股类基金的收益有过高的预期。过高的收益预期对于投资来说是不利的。

设置收益目标的重要性

马克·道格拉斯在《交易心理分析》中说过：“持有不现实的期望会影响我们认知信息的方法并造成损害”，这是对管理期望的精彩阐释。

我们在基金投资之前非常重要的一步就是设置预期收益目标，收益目标的设置不是随性而为，而是要根据实际的市场情况和投资年限设定一个合理值。

设置收益预期是必须的，但如果设定了不切实际的收益预期，就会影响投资情绪甚至是投资效果。

偏股类基金长期收益有多少？

根据真实的数据统计，近两年偏股类基金的收益在105%左右，近一年收益在44%左右，短期1-2年整体主动权益基金的表现是非常不错的，但是这个数据跟市场环境是有关系的，并不是任何年份都是这样的收益水平。

所以，权益基金长期收益究竟多少才香？实际上没有标准答案，投资不像是一场和别人的赛跑，会有人用发令枪示意起跑、也会有人在终点计时，投资预期这件事因人而异。

普通投资者投资偏股基金，大多是希望获取较高收益的同时能够有较好的投资体验，也就是能够尽量不发生亏损。

想要达到这个效果，我们不妨以社保基金为参考。社保基金是稳健型的投资，长期年平均收益是在8%左右，并且仅在2008年和2015年大熊市的时候发生过亏损的情况，其权益类投资的部分收益率在14%左右。

根据Wind数据统计显示，偏股混合型基金指数从2003年12月（偏股混合型基金指数的基日）开始至2020年11月平均年化收益率达15.66%

有了两个参考标准，我们就能更加理性的设置自己的收益预期了。

如何理性看待收益预期？

忽略对短期收益的期待

首先，对短期收益不要抱有过高期待。市场短期几天甚至几周的涨跌“比较随机”，与估值本身没直接关系，反而和市场情绪等因素关联更大，因此短期的涨涨跌跌无法预测。

对于持有的基金其实也是一样的，对基金的短期收益走势抱有期待，容易让我们在波动中打乱分寸、意气用事。

做好长期投资的准备，选定了长期投资标的之后，要坚持投资的纪律性。放弃预测、放弃短期的期待更容易让我们到达理想的彼岸。

对长期收益保持乐观态度

持有乐观的态度能够帮助我们增长长期持有的信心。

通常来说，上市公司代表了社会较强的生产力，这些生产力会随着经济社会的发展而创造出价值，因此股票市场长期值得期待。

讯 截止 2020年12月03日15时38分，方大Ｂ最新价3.04，昨日收盘价是3.04。今日开盘价为3.02，最高到3.06，最低3.02。

2019年分红总额0.54万万元，增发--万股，配股--万股，新股发行--万股。

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首先，我们要明确的是，基金投资是有亏钱的风险的，但是这个风险是可以通过我们的努力变得可以控制的。

想要做好基金投资其实并不难，掌握好一些基金投资中的技巧，坚持投资纪律，对于普通投资者来说，做好基金投资就不难了。

这里，小编给大家分享一些基金投资技巧和理念的干货，如果能够认真做好，也能在基金市场中分得一杯羹。

1、学习基金基础知识

这一点是非常重要的，在开始基金投资之前，我们就应该对基金投资有最基础的了解，而不是什么都不知道，光听到别人说基金投资赚钱就开始盲目的投资基金。

学习了基金的基础知识，关于“现在该买什么？”“这个基金怎么买？”这样类似的问题，就可以依靠自己来解决了。

与其依赖别人，不如自己掌握主动权。多学习基金投资原理，别人的永远是适合别人的，摸索出适合自己的投资策略，才是未来长时间的财富。

2、独立思考

现在，市场上的各种资讯是爆发式的增长，就算你没有主动去搜索，各种基金推荐的消息也会被动的抢占你的注意力。还有各路大V给你提供各种绝密消息。

越是在这样的时候，越要保证自己能够独立思考。

钱毕竟是自己的，这些网络上的声音，偶尔看看就好，不能被这些内容左右自己的决定。

3、学会及时止损

刚开始买基金的时候，难免会遇上几只不好的基金。

踩坑很正常，但是一定要在吃了一堑之后长一智，同样的坑没必要踩两次。

该及时止损的时候不能犹豫，及时止损从另外一个角度来说也是获利。

4、分散投资

鸡蛋分篮子装，基金的种类由很多，风险收益特征各不一样，应该根据自己的偏好和能力选择在不同的基金中做配置，保持各类基金平衡的比例。

同一类基金不要买太多，相关性太高的的基金太多相当于重复买，意义不大。

5、了解自己的投资偏好

每个人的情况不一样，风险偏好还有风险承受能力都是不一样的。

在不同的条件下，基金的配置也是不同的，所以，我们一定要了解自己的投资性格。

虽说收益越高越好，但风险却不是每个人都能承受的。

比如说你是保守型的投资者，难以忍受亏损，但是你非要买股票基金，股票基金风险是比较高的，发生亏损也是很正常的事情。但是你承受不了这个波动，就会很煎熬，也无法做好基金投资。

在投资之前一定要先了解自己的能力和偏好，不如先去做一个风险测评自我诊断一下。

6、不要为了基金影响主业

做好基金投资能够实现躺赚，必然是一件很好的事情，但是我们不能因此忽视了自己最主要的收入来源，就是自己的主业。

除了投资基金，最好放更多精力在提升自己的主动收入上。不断提高自己的主动收入，更有利于攒钱。

我们可以通过基金投资给我们财富增殖保值，但是说到安身立命还是要依靠主业。

讯 物贸Ｂ股（900927） 昨收价0.58，今日开盘价0.57，目前最新价 0.58，涨跌额0.001，整体涨跌幅0.172%，最高价0.58，最低价0.57。

截止2019年12月31日物贸Ｂ股总股本49,597.29万股，流通受限股份--万股，已流通股份39,614.79万股，已上市流通A股9,982.50万股，变动原因是定期报告。

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代码：AU0

最新价：383.70

涨跌额：5

涨跌幅：1.26%%

在基金市场火爆的时候，很多历史业绩优秀的老基金更具有资金吸引能力，在这样的时候却有不少基金出现了暂停大额申购的现象，也就是说你想买人家的基金，基金公司却限量供应，有钱也买不到你想要的份额。

比如，兴全合润分级混合基金发布公告：为保证基金的平稳运作，保护持有人利益，自7月8日起，单个基金账户单日申购、转换转入累计金额原则上不超过2万元。对于投资者提交的申请，基金管理人将根据基金资产运作情况进行评估，并有权拒绝。

从基金公司的盈利模式来说，基金公司收取的费用，主要来源两方面，一是交易的费用：包含认购费、申购费、赎回费，申购赎回费赚的是“销量”的钱，卖的越多收的越多。二是管理费，管理费赚的则是“存量”的钱，规模越大收的越多。这个规模来自两部分，一部分是投资者申购的本金，另一部分是通过基金经理的投资使得基金增值的部分。

如果从基金公司的盈利模式角度看，基金公司确实没必要限购，但是为什么基金公司还是采取了限购的操作呢？

主要原因有以下两个方面：

第一，保持基金规模的稳定，有利于基金经理的运作。

一般来说，基金规模对于基金业绩有着比较大的影响。有的基金经理管理10亿规模时业绩可能很好，但如果一下子给他100亿资金，业绩就可能大打折扣。不同规模的基金管理难度真的相差很大。

第二，保障基金投资者的利益。

市场行情好的时候，历史业绩优秀的基金会更容易受到追捧。但如果短时间内新增申购的规模过大，基金经理无法迅速将这些资金找到好的标的建仓，那么基金业绩就很有可能落后于大盘和其他同类产品，原来的基金投资人的利益就会受到一定的损害。

限购的基金值得买吗？

不管是否限购，我们决定买某只基金的决定因素还是基金本身。

应该用我们常规判断基金的方法对基金进行综合评价，比如基金的历史业绩是否优秀是判断标准之一。将短期业绩和一年、三年甚至五年的长期业绩相结合考虑。

如果是主动型基金，则基金经理是比起历史业绩是更重要的考量因素。如果基金经理经过多轮牛熊的验证确实是非常优秀的，那么即使限购也可以在限额范围内参与基金。或者去申购同一个基金经理管理的不设限购的其他基金。

如果不满足一只绩优基金的条件，那么即使限购也更像是饥饿营销，没必要去跟风追捧。盲目跟风在任何时候都是不理智的。

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