本周四美股将因为感恩节休市一日，周五提前收市，其他品种的交易时间也会因为该假期而出现变化：

ICE旗下布伦特原油合约将在北京时间11月27日凌晨02:30和28日凌晨03:00提前休市；

CME旗下外汇、金属和能源合约的交易提前在北京时间11月27日02:00 和28日2:15-2:45结束；

工行于11月27日早2:00-4:00和28日早2:45-4:00暂停账户能源业务。

各位投资者需要提前根据交易时间变化调整自己的仓位和持仓时间等。此外，感恩节除了会影响交易所交易时间外，还可能会造成特定的行情波动。

在过去19年里，从第四季度季节性走势来看，黄金通常在11月底形成短期顶部，并在此后出现下跌。且在大选年，这一季节性现象往往更加明显。

华尔街将迎感恩节假期！市场恐还将有更多动荡？

展望本周，尽管美国市场将在周四迎来感恩节假期。但在此之前，市场看点依然不少。美联储将公布10月会议纪要，新一轮英欧贸易谈判继续进行，欧美主要经济体公布11月PMI，美国、德国和法国公布三季度GDP修正值，瑞典和韩国央行公布利率决议。

美联储本周将公布10月会议纪要，可能为进一步行动提供线索。随着疫情迅速蔓延，劳动力市场面临的风险正越来越大，官员们可能会在增加资产购买规模等议题上进行讨论。

上周美国疫情并未有所好转，住院人数持续走高，20日达到82178人的纪录，中西部和南部地区的医疗资源持续吃紧，重症监护室已经不堪重负。对于本周的感恩节假期，美国疾病控制和预防中心CDC发表声明，“强烈”建议美国人在节日期间避免出行。

此外，多位美联储官员将继续发表例行讲话，投资者可以关注他们有关经济前景和货币政策的表态。

数据方面，本周美国将公布10月个人消费支出月率数据，在上月零售销售数据不及预期的情况下，消费支出疲软或进一步证实四季度美国经济增速回落。此外，三季度GDP修正值、11月美国制造业和服务业PMI、咨商会消费者信心指数、上周初请失业金人数等数据也值得投资者留意。

欧洲第二波疫情暴发以来，多国新增病例数超过第一波，不得不再次采取“封城”等限制措施。欧洲疾病预防控制中心的统计数据显示，欧洲累计新冠确诊病例超过1130万例。对于本周欧元区将公布的各国制造业、服务业PMI，机构普遍预期将出现小幅回落。

值得一提的是，美国商品期货交易委员会（CFTC）最快将会在本周公布备受期待的“4·20原油崩盘”调查报告，油市投资者或可加以留意，但预计报告可能并不会对引起负油价的“罪魁祸首”做出定论。目前，国际油价已连续三周上涨，尽管全球新冠肺炎病例数量继续快速增加，对能源需求构成威胁，但投资者依然对疫苗前景持乐观态度。

1、只考虑收盘价在60天以上的股票。虽然我们以选择涨停板股票为目标，但并不是所有涨停的股票都可以买入，只有涨停股票的收盘价在60天以上，我们才考虑买入，因为站上60天以上的股票，代表它还处于上涨趋势，这是我们选择的大前提。

2、早盘观察全市场涨停股的数量。开盘后5分钟内，涨停板的数量可以反映当天市场的热度，如果开盘后五分钟涨停板的数量仍然不到20家，那么当天就要轻仓操作甚至空仓，这种情况下建议当天仓位控制在30%以内，虽然会错过涨停板，但长期来看会规避更多的风险。

3、参考大盘指数。大盘好的时候，股票易涨，大盘不好的时候，股票易跌。怎么简单的衡量大盘短期好坏呢？有一个比较简单的方式就是观察指数和5天均线的关系。大盘指数在5天均线之上仓位可以重一点，指数在5天均线下方，仓位轻一点或者空仓。

4、次日成交量大于1倍以上，需要注意。通过成交量投资者能够判断主力的意图，涨停的股票意味着主力有强烈的拉升意愿，但有的主力却反其道而行之，利用涨停板来出货，这是投资者需要警惕的。如果次日成交量是涨停板当日成交量的1倍以上，那我们就得放弃这种有主力出货嫌疑的股票。

今年以来，比索一直在稳步走低。随着政府继续印钞以摆脱赤字危机，同时通货膨胀上升到近40%，对经济和货币政策缺乏信心进一步加重了比索的压力。

信用评级机构穆迪分析师Gabriel Torres表示：“如果人们不相信比索目前的价格，如果他们认为美元兑比索将会继续升值，并对外汇储备的下降感到恐惧，那么毫无疑问，比索还会继续贬值。”

阿根廷今年的经济产出料将萎缩12%，部分原因是为抗击新冠大流行而采取的措施，其产出仍比大流行前水平低30%左右。受官方控制的比索汇率今年以来已经下跌了25%，目前大约是1美元兑80多比索。黑市方面的价格接近160。

Amherst Pierpont证券拉丁美洲固定收益策略主管Siobhan Morden在一份报告中表示：“阿根廷现在处于一个更糟糕的起点，而积累足够的流动性以偿还未来债务的道路也更加艰难。”

“现在，资产存量为负——净外汇储备，而未来支付的美元债务超过1500亿美元。”

总储备已从一年前的近430亿美元下降至约390亿美元，并在2019年4月达到了近770亿美元的峰值，而净储备——减去央行非比索负债，要低得多。

阿根廷财政部长马丁·古兹曼本月早些时候表示，在与国际货币基金组织（IMF）重新组合其440亿美元债务的过程中，阿根廷将寻求与IMF达成某种协议，要求对严格的经济改革作出承诺。

这些改革可能包括放宽资本管制，让比索至少更自由地浮动，这可以减缓对美元的狂热。

人民币汇率指数是什么意思?涨跌意味着什么?

上周五CFETS人民币汇率指数95.83上周0.27

1、CFETS人民币汇率指数参考CFETS货币篮子，具体包括中国外汇交易中心(China Foreign Exchange Trade System，简称CFETS)挂牌的各人民币对外汇交易币种，样本货币权重采用考虑转口贸易因素的贸易权重法计算而得。篮子货币取价是当日人民币外汇汇率中间价和交易参考价(例如泰铢)。指数基期是2014年12月31日，基期指数是100点。指数计算方法是几何平均法。

2、参考BIS货币篮子计算的人民币汇率指数主要参考BIS货币篮子，样本货币权重采用BIS货币篮子权重。对于中国外汇交易中心挂牌交易人民币外汇币种，样本货币取价是当日人民币外汇汇率中间价和交易参考价(例如泰铢)，对于非中国外汇交易中心挂牌交易人民币外汇币种，样本货币取价是根据当日人民币对美元汇率中间价和该币种对美元汇率套算形成。指数基期是2014年12月31日，基期指数是100点。指数计算方法是几何平均法。

3、参考SDR货币篮子计算的人民币汇率指数主要参考SDR货币篮子，样本货币权重由各样本货币在SDR货币篮子的相对权重计算而得。样本货币取价是当日人民币外汇汇率中间价。指数基期是2014年12月31日，基期指数是100点。指数计算方法是几何平均法。

4、“涨跌”是周涨跌。

5、点击某指数名称可查看历史走势。

美联储信贷工具退出影响有哪些?

上周四(11月19日)美国财政部致信美联储，要求2020年12月31日到期后，将结束对大部分美联储信贷工具的支持;美联储虽并不赞同，但于上周五回复将遵从财政部决定。我们认为，财政部要求美联储结束这些信贷工具，一方面，对当前美国经济和金融市场直接影响有限，因为当前美国经济正处于复苏正轨，金融市场也已恢复正常，企业和居民能从中正常融资，对这些信贷工具的需求和依赖度已经较小;但另一方面，在疫情尚未结束、甚至美国第三波疫情正在持续发酵背景下，就宣布撤除这些托底工具，将降低美国经济和金融市场抵御风险能力，可能令金融市场稳定性下降。当然，如果时间拉长，遇到较严重冲击后，美国国会也可能再度批准启动类似项目，但两党分歧加大或也令这一门槛越来越高。最后，政策实施上看，共和党领导下的财政部在疫情尚存较大不确定性背景下，就推动退出救助，显示大选后两党政治分歧加大，令我们对明年美国财政退出节奏过快的担忧上升。总结看，我们认为美国疫情加剧，叠加财政部偏“冒险”的行动，令美联储在12月FOMC议息会议加码宽松(如加大资产购买力度)的概率上升。具体来看：

1. 为应对疫情冲击，美联储与财政部3~4月合作推出大规模信贷工具。面对疫情造成的巨大冲击，美联储在3月15日降息至零后，于3月23日宣布无限量QE为金融市场注入流动性;4月9日宣布与财政部合作，由财政部提供资本金、美联储提供贷款，成立2.3万亿美元信贷工具，为实体经济注入必要资金，以避免因现金流断裂导致企业或居民大规模技术性破产，也为资本市场进一步注入信心(《美联储注入2.3万亿美元信贷支持经济》)。

这些信贷工具可分为三组。第一组于3月17~18日推出，是财政部以外汇稳定基金(ESF)原有资金注入资本金的工具，包括商业票据融资工具(CPFF)和货币市场基金流动性工具(MMLF)，资本金均为100亿美元;第二组，是不需要财政部注入资本金的项目，包括一级交易商信贷工具(PDCF)和小企业贷款流动性工具(PPPLF);第三组，是财政部以3月27日通过的CARES Act专项拨款作资本金的项目，包括四个：资产支持证券贷款工具(TALF)、公司债信贷工具(CCP，包括PMCCP和SMCCP)、“主街”贷款工具(MSLP，包括MSNLF和MSELF)、和市政债流动性工具(MLF)。CARES Act专项拨款总额为4540亿美元，财政部和美联储成立上述工具暂时仅占用了其中的1950亿美元。三组项目均将于今年12月31日到期。

此外，CARES还专项拨款460亿美元，用于向航空业、以及涉及国家安全产业(如波音公司)提供贷款，这些资金也由美联储管理(《详解美国2万亿美元经济救助方案》)。加总看CARES给财政部和美联储用于应对疫情的专项拨款共5000亿美元。

2. 目前为止，美联储信贷工具使用量较小，主因美联储信贷工具及无限量QE推出后，美国及全球金融市场信心逐步稳定，私人资本市场融资功能恢复，企业和居民能从金融市场融资。事后看，美联储以无限量QE向金融市场注入流动性(3月23日)，以信贷项目向实体经济注入流动性(4月9日)的操作，稳定了金融市场信心，也帮助金融市场恢复了融资功能。以美国公司债市场为例，QE和信贷工具公布后，美国投资级公司债信用息差从3月23日高点的357bps快速回落，最新(11月20日，下同)为111bps，已经降至疫情前水平;高息债信用息差从3月23日的1091bps降低至最新的450bps，也与疫情前的400bps差距不大。发行方面，年初至10月底，美国公司债市场发行达2.073万亿美元，已远高于2019年全年的1.423万亿美元。

在金融市场恢复融资功能，企业和居民能从私人资本市场顺利获得资金背景下，其对美联储的信贷工具需求较小。最新数据显示，美联储设立的TALF、CCF、MSLF、和MLF项目，虽获得财政部1950亿美元资本金注入承诺、因而可以加杠杆购买高达1.95万亿美元资产，但其至今共购买资产仅仅约243亿美元(图表1)。可以说，美联储仅凭借设立而非真正使用这些信贷工具，就起到了稳定金融市场的作用。

3. 美国财政部要求年底结束CARES Act专项拨款支持的美联储信贷工具，即TALF、CCF、MSLP、和MLF，理由是金融市场已经稳定，而这些工具的使用量较小。对于以财政部ESF原有资金成立的CPFF和MMLF，以及不需要财政部注入资本金的PDCF和PPPLF，姆努钦表示将允许在12月31日到期后展期90天。另外，460亿美元的贷款项目也将在12月31日结束。财政部要求美联储将这些项目未使用资金归还。

根据财政部测算，结束TALF、CCF、MSLF、和MLF项目将令美联储归还4540亿美元资金中的4290亿美元;结束460亿美元直接贷款项目将令美联储归还未使用的260亿美元。加总看，财政部将获得4550亿美元资金可供重新使用。

4. 需要注意的是，这些信贷工具一旦结束、资金一旦返还给财政部，财政部并无权限随时重启这些项目，而是需国会重新批准。当然，如果遇到较严重冲击后，美国国会也确实可以再度批准启动类似项目，但一则这种程序可能需要时间，二则两党分歧加大或令这一门槛越来越高，不确定性也越来越大。

5. 当前时点看，财政部要求年底结束这些信贷工具的直接影响虽然有限，但略偏“冒险”，因为该举动削弱了美国经济及金融市场抵御风险的免疫力。说直接影响有限，是因为美国经济目前确实处于复苏正轨中，且私人资本市场相对稳定，能够为居民和企业提供融资，因而实体经济对美联储信用工具依赖度较小。

但是，财政部在当前美国经济依然相对脆弱的时点撤除对这些信贷项目的支持，确实降低了美国经济和金融市场抵御风险的免疫力。首先，虽然美国经济已经重回复苏正轨，但不可否认疫情反复令其依然面临较大不确定性，经济修复依然较为脆弱。尤其是近期美国第三波疫情再度加剧，居民及企业收入受到的负面冲击正在增大，现金流断裂压力也再度上升，其对美联储信贷工具的依赖度可能重新上升。其次，美国金融市场能够稳定为私人部门提供融资，也部分正是得益于美联储的这些信贷工具稳定了市场信心。例如，公司债市场之所以能够迅速恢复融资功能，部分正得益于市场信心受美联储设立的额度高达7500亿美元的公司债购买项目支撑。对投资者而言，正因为知道一旦有风吹草动，美联储就会入场托底，才敢于在市场上大量买入公司债。一旦美联储这种托底撤除，市场面临风险冲击时的信心波动可能令市场出现较大调整。因而，我们认为，美联储这些工具的最大作用，可能是一种“威慑”，最大的作用正体现在其不必真正使用。欧央行当年为应对欧元(1.1875, 0.0024, 0.20%)区解体风险而提出的“直接货币化购买”(Outright Monetary Transactions， OMT)工具的作用机理也类似。因而，一旦撤除这种“威慑”工具，金融市场可能变得更加脆弱。

因而，也因此，美联储对财政部的决定，虽然表示将遵从，却也明确表示并不赞同。甚至于，芝加哥联储主席Evans对财政部的决定公开表示失望。另外，当选总统拜登也批评了财政部的决定。

6. 提示美国2021年财政退坡较快的可能。共和党领导下的财政部在疫情尚存较大不确定性背景下，就推动退出救助，且不仅未和美联储事前协商，也未与民主党当选总统拜登商议，显示大选后两党政策分歧还在加大，令我们对明年美国财政退出节奏过快的担忧上升。我们预计，近期两党可能通过一个规模较小的财政救助(规模在5，000~10，000亿美元左右)。但2021年的民主党总统财政预算，以及拜登主张的大规模财政支出，均将面临较大困难。

7. “宁可宽过，不可紧错”，美联储12月FOMC议息会议加码宽松概率上升。我们认为，从美联储主席Powell近期表态看，其未来货币政策坚持的是“宁可宽过，不可紧错”原则。因而，虽然其不断强调财政政策更加适合应对疫情冲击，但如果财政政策、或者是美联储自身需要财政部支持的信贷工具，因政治因素而撤退过快，美联储还是将被动承担托底经济和金融市场的角色。

这种决策机制背景下，面对美国不断加剧的第三波疫情，美联储本就面临不断加大的加码宽松压力。财政部此次偏“冒险”的决定，则令美联储一定程度上需要对冲其可能的负面影响。因而，我们预计12月FOMC议息会议加码宽松的概率进一步上升;如果美联储12月加码宽松，其可能选择增加月度资产购买额度;当前其QE速度为每月购买1200亿美元资产。

近期市场对于国内货币政策正常化的预期有所加强。央行和高层表态中对于“资金要去实体”、“宏观杠杆率”和“防风险”的强调，叠加近期经济数据全面向好，似乎指向货币政策“稳增长”的压力下降、具备了进一步“正常化”的条件。加之近期部分信用事件的冲击，长端利率水平有所抬升。我们认为，2021年的货币政策确实会以正常化为主基调，但同时，“防风险”也同样要求货币政策不能过快正常化。

从疫情时段宽松程度的不同，到货币正常化的节奏不同，三方面原因造成国内外货币政策取向的差异：短期面临的疫情形势不同;货币政策目标不同;传导效率不同。

因此我们认为海外货币政策正常化的节奏将明显较国内缓和。虽然在疫情等因素的影响及变化上，国内外货币政策在疫情好转后的边际变化层面具有一致性基础，但是鉴于政策目标和传导效率的差异，难以简单类比发达国家央行政策收紧的速度和幅度。我们倾向于认为海外货币政策正常化的速度更慢、幅度更小。在疫情和货币政策取向的差异之下，近期中美利差再度回升至249BP的历史最高水平。

国内和主要发达国家特别是美国之间的货币政策分化，带来长端利差的走阔，人民币(6.5561, -0.0069, -0.11%)汇率的走强和国际资本流入中国股票和债券市场。可以预计，这一趋势在未来的一个时间段内仍将持续。

以下为正文内容：

1、 国内货币政策正常化预期加强

受新冠疫情冲击的影响，在今年2-4月，人民银行采取了宽松的货币政策，调降了LPR利率、存款准备金率、MLF利率，R007和DR007出现了显著下行，但是相对于发达国家采取的政策力度而言，我国货币政策宽松仍然相对克制;

5月后，随着中国经济从疫情中明显修复，货币政策呈现出正常化趋势，R007和DR007回升，市场对于货币政策的预期明显变化，基本面和货币政策均对债券市场构成冲击，而在此期间海外经济虽然也出现了显著改善，但鉴于疫情仍然形势严峻，海外央行仍然维持了宽松的政策取向。

7月以来国内资金利率中枢大体维持平稳，中枢大概在2.2-2.3%左右水平，明显高于疫情期间，但仍略低于疫情前。10月以来资金利率波动加大，R007几度冲高，且近期市场又出现货币政策可能进一步正常化的预期。

这种预期很大程度上来自于对央行和高层表态的解读：

11月6日，中国人民银行副行长刘国强在国务院政策例行吹风会上表示：政策要有确定性，货币政策主要是三个方面，首先是量上要有一定的数量，当然不能太多，不能溢出来。另外，资金价格总体呈下降趋势，要有确定性的预期。资金要去实体经济，不要去玩“钱生钱”的游戏。

上周央行研究发布了两篇重要研究，一是易纲行长的《再论中国金融资产结构及政策含义》，其中提出：“研究发现，过去十多年来中国宏观杠杆率上升较快，金融资产风险向银行部门集中。针对这一问题，须着力稳住宏观杠杆率，通过改革开放发展直接融资，让市场主体能够自我决策、自担风险并获得相应收益，由此在保持杠杆率基本稳定的同时，增强金融对实体经济的支持力度，提升金融资源的配置效率。”

二是银保监会主席郭树清的《坚定不移打好防范化解金融风险攻坚战》，在其中提出：“必须打赢三大攻坚战，其中一项重要内容是防范化解重大风险。……新冠肺炎疫情发生后金融领域出现新的重大挑战，既要“稳定大局、统筹协调”，进一步提升金融服务质效，推动经济发展尽快步入正常轨道;又要“分类施策、精准拆弹”，有序处置重点领域突出风险，实现稳增长和防风险长期均衡。要全力推动国民经济恢复正常循环，加快金融供给侧结构性改革，尽最大可能提早处置不良资产，防止高风险影子银行反弹回潮，及时处置不同类型机构风险，稳步扩大金融业对外开放，切实加强金融消费者教育和保护，进一步加强党对金融工作的领导。”

对于“资金要去实体”、“宏观杠杆率”和“防风险”的强调，叠加近期经济数据全面向好，似乎指向货币政策“稳增长”的压力下降、具备了进一步“正常化”的条件。加之近期部分信用事件的冲击，长端利率水平有所抬升。

我们认为，2021年的货币政策确实会以正常化为主基调。第一，2021年政策可能会重提宏观杠杆率目标，货币政策需把好货币供应总闸门，适当平滑宏观杠杆率波动，使之在长期维持在一个合理的轨道上;第二，货币政策要把握好稳增长和防风险的平衡，保持货币供应与反映潜在产出的名义GDP增速基本匹配。尽可能长时间地实施正常货币政策，保持正常的、向上倾斜的收益率曲线。

但同时，“防风险”也同样要求货币政策不能过快正常化。11月21日，金融委第四十三次会议要求：加强部门协调合作。健全风险预防、发现、预警、处置机制，加强风险隐患摸底排查，保持流动性合理充裕，牢牢守住不发生系统性风险的底线。这表明特殊时期或针对特殊事件，货币政策也应注意维持流动性的合理充裕。

2、 内外货币政策取向有何不同?

在国内政策正常化预期较强的同时，海外央行政策却仍然偏宽松。11月以来已有海外国家重新释放加码宽松的信号。欧央行已释放出12月将加码货币政策宽松的信号;11月4日澳洲联储将基准利率由0.25%下调至0.1%;英国央行亦加码了QE，货币政策委员会同意将购买的英国政府债券的目标存量再增加1500亿英镑(1.3323, 0.0030, 0.23%)，使政府债券购买的总存量达到8750亿英镑;

从疫情时段宽松程度的不同，到货币正常化的节奏不同，内外政策取向的差异主要有以下三方面原因：

第一，短期面临的疫情形势不同。疫情决定了未来经济的不确定性，国内疫情一轮发酵并快速得以控制，与海外的二至三轮发酵并且当前处于较高水平构成鲜明对比，这也意味着海外经济修复的速度受限且前景可能存在更大不确定性，这是政策差异的一个直接因素。当然，疫苗最终投入使用和完成免疫可能成为扭转这一形势的重要因素。

第二，货币政策目标不同。发达国家央行的货币政策目标普遍为充分就业、物价稳定等较为单一的目标，而我国货币政策具有显著的多目标制特性，在政策调控时需要兼顾稳增长、保就业、调结构、防风险、控通胀，多重目标兼顾的影响下，稳增长在政策取向中所占的比重必然下降。

更进一步，从跨周期宏观调控的角度来说，中国经济正处在增速换挡期，政策需要同时兼顾短期和长期问题。在疫情期间，央行保持了很强的政策定力，坚持不搞大水漫灌，实施结构性的货币政策，实际上都是在调控上兼顾短期和长期的结果。

反观发达国家，近年来全球呈现的“低增长、低通胀、低利率”的长期停滞状态实际上给其发达国家货币政策带来了较大挑战。近年来菲利普斯曲线趋平，通胀对于劳动力市场趋于紧张越发不敏感，因此更低失业率、经济改善之下的通胀所能达到的水平相对更低。而发达国家央行的货币政策框架中始终把通胀看作观察产出缺口的窗口，继续坚持2%的通胀目标不变，且均相对缺乏直接的对于宏观杠杆率等债务情况的关注。美联储甚至进一步修改货币政策目标并放宽对“2%通胀”的约束至“平均2%通胀”，这实际上与控制宏观杠杆率是相反的政策走向。在这种情况下，其货币政策很容易赋予刺激经济和促进就业更高的权重，从而更倾向于总量宽松的政策取向。

第三，传导效率不同。我国央行货币政策有效性更强，对银行体系和信用的传导效率更高，因此总量宽松和一些结构性政策能够更好地传导至实体部门，并体现在社融和信贷中。而发达国家的货币政策可以影响银行体系的资金面，但是难以显著改变银行的风险偏好和恶化时期的避险情绪，因此对信用的传导程度有限。以美国为例，在本次疫情危机中，美联储除了采用降息、QE等政策作为应对，还采取了一级交易商信贷工具(PDCF)、定期证券借贷工具(TSLF)等等的非常规政策工具来缓解实体经济和金融市场的流动性紧张，其核心原因就在于常规工具在于对总量流动性的调控影响有限，QE虽然能够压低国债收益率、解决政府融资问题，但同样不能解决银行对实体的贷款意愿和信用债市场上的信用利差问题。在此背景下，同样是需要呵护实体经济，发达国家央行所需要采取的货币政策宽松程度更高一些，溢出效应也可能更大。

综上，我们认为，海外货币政策正常化的节奏将明显较国内货币政策更加缓和，虽然在疫情等因素的影响及变化上，国内外货币政策在疫情好转后的边际变化层面具有一致性基础，但是鉴于政策目标和传导效率的差异，难以简单类比发达国家央行政策收紧的速度和幅度。我们倾向于认为海外货币政策正常化的速度更慢、幅度更小。在疫情和货币政策取向的差异之下，近期中美利差再度回升至249BP的历史最高水平。

国内和主要发达国家特别是美国之间的货币政策分化，带来长端利差的走阔，人民币汇率的走强和国际资本流入中国股票和债券市场。可以预计，这一趋势在未来的一个时间段内仍将持续。

今日美元兑人民币中间价报6.5719，下调67.00点，上一交易日的报6.5786;

11月23日，在岸人民币对美元即期汇率开盘报6.5510元，较前收盘价涨204点。

美元兑在岸人民币昨收6.5630元， 美元兑离岸人民币昨收6.5520元

中国人民银行授权中国外汇交易中心公布，2020年11月23日银行间外汇市场人民币汇率中间价为：1美元对人民币6.5719元，1欧元对人民币7.7963元，100日元对人民币6.3289元，1港元对人民币0.84772元，1英镑对人民币8.7397元，1澳大利亚元对人民币4.8030元，1新西兰元对人民币4.5616元，1新加坡元对人民币4.8914元，1瑞士法郎对人民币7.2136元，1加拿大元对人民币5.0211元，人民币1元对0.62259马来西亚林吉特，人民币1元对11.5919俄罗斯卢布，人民币1元对2.3477南非兰特，人民币1元对169.64韩元，人民币1元对0.55891阿联酋迪拉姆，人民币1元对0.57067沙特里亚尔，人民币1元对46.1466匈牙利福林，人民币1元对0.57288波兰兹罗提，人民币1元对0.9554丹麦克朗，人民币1元对1.3101瑞典克朗，人民币1元对1.3716挪威克朗，人民币1元对1.16331土耳其里拉，人民币1元对3.0565墨西哥比索，人民币1元对4.6101泰铢。

今日美元兑人民币报6.5719，下调（人民币升值）67点；上一交易日 报6.5786；美元兑在岸人民币昨收6.5630元，美元兑离岸人民币昨收6.5520元

今日欧元兑人民币报7.7963，下调101点

今日100日元兑人民币报6.3289，下调63点

今日港元兑人民币报0.84772，下调7.7点

今日英镑兑人民币报8.7397，上调228点

今日澳元兑人民币报4.803，上调168点

今日新西兰元兑人民币报4.5616，上调168点

今日新加坡元兑人民币报4.8914，上调18点

今日瑞士法郎兑人民币报7.2136，下调83点

今日加元兑人民币报5.0211，下调88点

今日人民币兑马来西亚林吉特报0.62259，下调3.3点

今日人民币兑俄罗斯卢布报11.5919，上调406点

今日人民币兑南非兰特报2.3477，上调37点

今日人民币兑韩元报169.64，上调23点

今日人民币兑阿联酋迪拉姆报0.55891，上调5.4点

今日人民币兑沙特里亚尔报0.57067，上调5点

今日人民币兑匈牙利福林报46.1466，上调1561点

今日人民币兑波兰兹罗提报0.57288，上调6.7点

今日人民币兑丹麦克朗报0.9554，上调12点

今日人民币兑瑞典克朗报1.3101，上调24点

今日人民币兑挪威克朗报1.3716，上调21点

今日人民币兑土耳其里拉报1.16331，上调149.3点

今日人民币兑墨西哥比索报3.0565，下调195点

今日人民币兑泰铢报4.6101，下调88点

人民币兑英镑今日价格多少？2020年11月23日人民币兑英镑价格查询：

本站价格均为参考价格，不具备市场交易依据。

人民币兑美元价格今日实时行情查询：

本站价格均为参考价格，不具备市场交易依据。