工银新经济混合(QDII)（005699）最新公布净值1.3956，累计净值1.3956，最新估值1.3918，净值增长率0.273%，公布日期2021年4月8日，基金规模0.779922亿。

基本信息：工银新经济混合(QDII)基金代码005699，基金全称工银瑞信新经济灵活配置混合型证券投资基金(QDII)，基金简称工银新经济混合(QDII)，成立日期2018年5月10日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型QDII，二级分类权益类，基金总份额1.326亿份，上市流通份额1.326亿份，基金管理人工银瑞信基金管理有限公司，基金托管人交通银行股份有限公司，基金经理孙裕文，代销机构银行(共9家)，代销机构证券(共29家)。

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民生增强收益债券A（690002）报告期2019年12月31日，银行存款25724799.94元，结算备付金11886590.68元，存出保证金310335.64元，交易性金融资产1955224990.53元，其中股票投资289001517.65元，债券投资1636184472.88元，基金投资30039000元，资产支持证券投资--元，衍生金融资产--元，买入返售金融资产4000000元，应收证券清算款8275704.62元，应收利息31467604.33元，应收股利--元，应收申购款1507283.82元，其他资产--元，资产总计2038397309.56元。

民生增强收益债券A（690002）报告期2019年12月31日，短期借款--元，交易性金融负债--元，衍生金融负债--元，卖出回购金融资产款359000000元，应付证券清算款23744935.73元，应付赎回款58297730.83元，应付管理人报酬1118401.71元，应付托管费319543.33元，应付销售服务费234229.87元，应付交易费用704157.04元，应交税费3218478.04元，应付利息-30337.14元，应付利润--元，其他负债308472.53元，负债合计446915611.94元。实收基金1124834716.42元，未分配利润466646981.2元，所有者权益合计1591481697.62元，负债和所有者权益总计2038397309.56元。

基本信息：民生增强收益债券A基金代码690002，基金全称民生加银增强收益债券型证券投资基金，基金简称民生增强收益债券A，成立日期2009年7月21日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类激进债券型，基金规模12.91亿元，基金总份额8.674亿份，上市流通份额8.674亿份，基金管理人民生加银基金管理有限公司，基金托管人中国建设银行股份有限公司，基金经理邱世磊，代销机构银行(共17家)，代销机构证券(共36家)。

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华宝标普沪港深中国增强价值指数（501310）报告期2020年3月31日，期初总份额156,452,000份，期末总份额161,683,000份，期间总申购份额39,531,300份，期间总赎回份额34,301,000份，期间净申赎份额5,230,300份，净申赎比例3.34%。

华宝标普沪港深中国增强价值指数（501310）报告期2019年12月31日，期初总份额65,049,300份，期末总份额156,452,000份，期间总申购份额228,544,000份，期间总赎回份额137,141,000份，期间净申赎份额91,403,000份，净申赎比例140.51%。

华宝标普沪港深中国增强价值指数（501310）报告期2019年12月31日，期初总份额144,320,000份，期末总份额156,452,000份，期间总申购份额31,253,300份，期间总赎回份额19,120,900份，期间净申赎份额12,132,400份，净申赎比例8.41%。

基本信息：华宝标普沪港深中国增强价值指数基金代码501310，基金全称华宝标普沪港深中国增强价值指数证券投资基金(LOF)，基金简称华宝标普沪港深中国增强价值指数(LOF)A，成立日期2018年10月25日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型股票型，二级分类指数型，基金规模1.37亿元，基金总份额1.617亿份，上市流通份额1.617亿份，基金管理人华宝基金管理有限公司，基金托管人中国建设银行股份有限公司，基金经理周晶，代销机构银行(共4家)，代销机构证券(共39家)。

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南方成安优选混合（005742）截止2020年6月19日单位净值1.6103，累计净值1.6103，近一周涨跌幅4.10%，近一月涨跌幅6.95%，近三月涨跌幅27.67%，近六月涨跌幅32.94%，近一年涨跌幅64.74%，基金评级暂无评级，费率0.15%，申购状态开放，赎回状态开放。

基本信息：南方成安优选混合基金代码005742，基金全称南方成安优选灵活配置混合型证券投资基金，基金简称南方成安优选混合，成立日期2018年4月19日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类稳健混合型，基金规模1.49亿元，基金总份额0.881亿份，上市流通份额0.881亿份，基金管理人南方基金管理股份有限公司，基金托管人招商银行股份有限公司，基金经理章晖，代销机构银行(共23家)，代销机构证券(共47家)。

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中融睿祥定期开放债券C（003072）截至2020年3月31日本期利润647504元，基金本期净收益613233元，加权平均基金份额本期利润0.0037元，期末基金资产净值271691000元，期末单位基金资产净值1.1098元。

中融睿祥定期开放债券C（003072）截至2020年2月18日本期利润3749.12元，基金本期净收益1802.62元，加权平均基金份额本期利润0.0157元，期末基金资产净值163303元，期末单位基金资产净值1.1043元。

中融睿祥定期开放债券C（003072）截至2019年12月31日本期利润4046.84元，基金本期净收益3415.69元，加权平均基金份额本期利润0.0118元，期末基金资产净值384789元，期末单位基金资产净值1.0863元。

基本信息：中融睿祥定期开放债券C基金代码003072，基金全称中融睿祥纯债债券型证券投资基金，基金简称中融睿祥纯债债券C，成立日期2017年8月24日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类稳健债券型，基金规模2.72亿元，基金总份额2.448亿份，上市流通份额2.448亿份，基金管理人中融基金管理有限公司，基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司，基金经理王玥，代销机构银行(共7家)，代销机构证券(共42家)。

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鹏华深证民营ETF（159911）权益登记日2011年9月29日

基本信息：鹏华深证民营ETF基金代码159911，基金全称深证民营交易型开放式指数证券投资基金，基金简称鹏华深证民营ETF，成立日期2011年9月2日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型股票型，二级分类指数型，基金规模0.57亿元，基金总份额0.119亿份，上市流通份额0.119亿份，基金管理人鹏华基金管理有限公司，基金托管人中国建设银行股份有限公司，代销机构银行(共0家)，代销机构证券(共33家)。

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招商量化精选股票基金代码001917，基金全称招商量化精选股票型发起式证券投资基金，基金简称招商量化精选股票A，成立日期2016年3月15日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型股票型，二级分类一般股票型，基金规模0.35亿元，基金总份额0.273亿份，上市流通份额0.273亿份，基金管理人招商基金管理有限公司，基金托管人中国银行股份有限公司，基金经理王平，代销机构银行(共18家)，代销机构证券(共18家)。

基金投资目标：本基金通过量化模型精选股票，在有效控制风险的前提下，力争获取超越业绩比较基准的投资回报，谋求基金资产的长期增值。

基金投资范围：本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的A股股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、债券（含中小企业私募债）、资产支持证券、货币市场工具、权证、股指期货，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。

风险收益特征：本基金是股票型基金，属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益的品种，其预期风险收益水平高于混合型基金、债券型基金及货币市场基金。

收益分配原则：1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的20%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的该基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、由于本基金A类基金份额不收取而C类基金份额收取销售服务费，将导致各基金份额类别对应的可供分配利润有所不同；本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权； 5、基金可供分配利润为正的情况下，方可进行收益分配； 6、投资者的现金红利和红利再投资形成的各类基金份额均保留到小数点后第2位，小数点后第3位开始舍去，舍去部分归基金资产； 7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

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泰达宏利淘利债券C（000320）报告期2019年12月31日，银行存款525586.35元，结算备付金671289.32元，存出保证金9294.96元，交易性金融资产89920042元，其中股票投资--元，债券投资89920042元，基金投资--元，资产支持证券投资--元，衍生金融资产--元，买入返售金融资产9000000元，应收证券清算款--元，应收利息1492556.24元，应收股利--元，应收申购款8838.02元，其他资产--元，资产总计101627606.89元。

泰达宏利淘利债券C（000320）报告期2019年12月31日，短期借款--元，交易性金融负债--元，衍生金融负债--元，卖出回购金融资产款10000000元，应付证券清算款--元，应付赎回款23800.4元，应付管理人报酬57945.62元，应付托管费19315.21元，应付销售服务费3304.52元，应付交易费用525元，应交税费7800.81元，应付利息846.58元，应付利润--元，其他负债200076.6元，负债合计10313614.74元。实收基金84960693.55元，未分配利润6353298.6元，所有者权益合计91313992.15元，负债和所有者权益总计101627606.89元。

基本信息：泰达宏利淘利债券C基金代码000320，基金全称泰达宏利淘利债券型证券投资基金，基金简称泰达宏利淘利债券C，成立日期2014年8月6日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类稳健债券型，基金规模0.04亿元，基金总份额0.038亿份，上市流通份额0.038亿份，基金管理人泰达宏利基金管理有限公司，基金托管人中国银行股份有限公司，基金经理李祥源，代销机构银行(共12家)，代销机构证券(共37家)。

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富国丰利增强债券（004902）最新公布净值1.185，累计净值1.185，最新估值1.1864，净值增长率-0.118%，公布日期2021年4月9日，基金规模2.60954亿。

基本信息：富国丰利增强债券基金代码004902，基金全称富国丰利增强债券型发起式证券投资基金，基金简称富国丰利增强债券，成立日期2017年9月5日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类稳健债券型，基金总份额3.874亿份，上市流通份额3.874亿份，基金管理人富国基金管理有限公司，基金托管人交通银行股份有限公司，基金经理陈斯扬，代销机构银行(共0家)，代销机构证券(共1家)。

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海富通欣享混合A（519229）截至2020年3月31日本期利润4187330元，基金本期净收益8306160元，加权平均基金份额本期利润0.0177元，期末基金资产净值257727000元，期末单位基金资产净值1.0882元。

海富通欣享混合A（519229）截至2019年12月31日本期利润9525340元，基金本期净收益5847450元，加权平均基金份额本期利润0.0404元，期末基金资产净值253308000元，期末单位基金资产净值1.0706元。

海富通欣享混合A（519229）截至2019年9月30日本期利润12451300元，基金本期净收益10888600元，加权平均基金份额本期利润0.0529元，期末基金资产净值269896000元，期末单位基金资产净值1.1461元。

基本信息：海富通欣享混合A基金代码519229，基金全称海富通欣享灵活配置混合型证券投资基金，基金简称海富通欣享混合A，成立日期2017年3月10日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类稳健混合型，基金规模2.65亿元，基金总份额2.368亿份，上市流通份额2.368亿份，基金管理人海富通基金管理有限公司，基金托管人交通银行股份有限公司，基金经理谈云飞 杜晓海，代销机构银行(共1家)，代销机构证券(共0家)。

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长城定期开放债券C（000255）报告期2020年3月31日，期初总份额24,647,000份，期末总份额24,647,000份，期间总申购份额0份，期间总赎回份额0份，期间净申赎份额0份，净申赎比例0%。

长城定期开放债券C（000255）报告期2019年12月31日，期初总份额33,490,300份，期末总份额24,647,000份，期间总申购份额24,225份，期间总赎回份额8,867,550份，期间净申赎份额-8,843,325份，净申赎比例-26.41%。

长城定期开放债券C（000255）报告期2019年12月31日，期初总份额33,490,300份，期末总份额24,647,000份，期间总申购份额24,225份，期间总赎回份额8,867,550份，期间净申赎份额-8,843,325份，净申赎比例-26.41%。

基本信息：长城定期开放债券C基金代码000255，基金全称长城增强收益定期开放债券型证券投资基金，基金简称长城定期开放债券C，成立日期2013年9月6日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类稳健债券型，基金规模0.27亿元，基金总份额0.246亿份，上市流通份额0.246亿份，基金管理人长城基金管理有限公司，基金托管人中国建设银行股份有限公司，基金经理蔡旻 张棪，代销机构银行(共21家)，代销机构证券(共48家)。

本站数据均为参考数据，不具备市场交易依据。

招商行业领先混合A基金代码217012，基金全称招商行业领先混合型证券投资基金，基金简称招商行业领先混合A，成立日期2009年6月19日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类激进混合型，基金规模4.54亿元，基金总份额2.349亿份，上市流通份额2.349亿份，基金管理人招商基金管理有限公司，基金托管人中国银行股份有限公司，基金经理吴昊，代销机构银行(共25家)，代销机构证券(共65家)。

基金投资目标：把握行业发展趋势、行业景气度变化以及市场运行状况，精选发展前景良好或周期复苏行业中的领先企业，在控制风险的前提下, 为基金持有人谋求长期、稳定的资本增值。

基金投资范围：本基金投资限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。其中，股票主要投资于处于景气回升或受益于国家政策导向而成长前景良好的相关行业；债券主要投资于基金管理人认为具有相对投资价值的固定收益品种，包括国债、金融债、企业（公司）债、可转换债券与资产支持证券等。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其它品种，本基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

风险收益特征：本基金是一只主动管理的混合型基金，在证券投资基金中属于预期风险较高、收益较高的基金产品。

收益分配原则：1、基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式，基金份额持有人可自行选择收益分配方式；基金份额持有人事先未做出选择的，默认的分红方式为现金红利； 2、每一基金份额享有同等分配权； 3、基金当期收益先弥补前期亏损后，方可进行当期收益分配； 4、基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值，基金收益分配基准日即期末可供分配利润计算截止日； 5、在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于期末可供分配利润的20%。基金的收益分配比例以期末可供分配利润为基准计算，期末可供分配利润以期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数为准。基金合同生效不满三个月，收益可不分配； 6、基金红利发放日距离收益分配基准日的时间不超过15个工作日； 7、投资者的现金红利和分红再投资形成的基金份额均保留到小数点后第2位，小数点后第3位开始舍去，舍去部分归基金资产； 8、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

本站数据均为参考数据，不具备市场交易依据。

海富通一年定开债券C（001976）权益登记日2020年4月20日，红利发放日2020年4月22日，每份红利0.278元。

海富通一年定开债券C（001976）权益登记日2018年6月20日，红利发放日2018年6月22日，每份红利0.163元。

基本信息：海富通一年定开债券C基金代码001976，基金全称海富通一年定期开放债券型证券投资基金，基金简称海富通一年定开债券C，成立日期2015年11月23日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类稳健债券型，基金规模0.02亿元，基金总份额0.010亿份，上市流通份额0.010亿份，基金管理人海富通基金管理有限公司，基金托管人中国工商银行股份有限公司，基金经理夏妍妍，代销机构银行(共0家)，代销机构证券(共3家)。

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易方达深证100ETF（159901）报告期2019年12月31日，收入2401923780.57元。利息收入236651.12元，其中存款利息收入236283.71元，债券利息收入367.41元，资产支持证券利息收入--元，买入返售金融资产收入--元。投资收益713442533.16元，其中股票投资收益602497809.68元，债券投资收益384283.09元，基金投资收益--元，资产支持证券投资收益--元，衍生工具收益--元，股利收益110560440.39元，公允价值变动收益1683749423.33元，其他收入4495172.96元。费用41267187.26元。管理人报酬31614782.36元，托管费6322956.5元，销售服务费--元，交易费用3056238.6元，利息支出--元，其中卖出回购金融资产支出--元，减所得税费用--元，其他费用273208.44元。利润总额2360656593.31元。

基本信息：易方达深证100ETF基金代码159901，基金全称易方达深证100交易型开放式指数基金，基金简称易方达深证100ETF，成立日期2006年3月24日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型股票型，二级分类指数型，基金规模93.84亿元，基金总份额15.632亿份，上市流通份额15.632亿份，基金管理人易方达基金管理有限公司，基金托管人中国银行股份有限公司，基金经理成曦 刘树荣，代销机构银行(共1家)，代销机构证券(共65家)。

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长信富海纯债一年定开债券A（005068）基金管理费0.70%，基金托管费0.20%，销售服务费--，直销申购最小购买金额1元，直销增购最小购买金额1元，代销申购最小购买金额1元，代销增购最小购买金额1元。

基本信息：长信富海纯债一年定开债券A基金代码005068，基金全称长信富海纯债一年定期开放债券型证券投资基金，基金简称长信富海纯债一年定开债券A，成立日期2017年8月16日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类纯债债券型，基金规模1.38亿元，基金总份额1.290亿份，上市流通份额1.290亿份，基金管理人长信基金管理有限责任公司，基金托管人渤海银行股份有限公司，基金经理张文琍，代销机构银行(共3家)，代销机构证券(共19家)。

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基金按照净值计算金额是指按照基金的单价算持有者的总资产的意思，基金净值就是其单价的意思，比如某基金的净值是10元，小王持有100份额，那么小王的总金额就是1000元，若是这只基金下一个交易日上涨，小王的总金额也上涨，若是净值下跌则总金额下跌。

基金的真实净值是指单位净值，一般会在下午3点休市后陆续公布，时间不固定，具体要看基金公司工作效率高不高。基金单位净值=（基金资产总值-基金负债）÷基金总份额，基金的单位净值就是指每份基金当天的价值。

不管是买基金还是卖基金，都要看其净值，买入的成本以及卖出的利润也都是根据其净值来计算的，所以说买基金，一定要看其净值的上涨空间，而不是看其买入的单价与成本。

要想知道一只基金的净值上涨空间高不高，就要看其基金经理、投资方向了。

QFII重仓股有哪些?最新QFII持仓市值个股一览

截至上周五，已披露年报公司中，有190股前十大流通股东闪现合格境外机构投资者(QFII)身影，合计持仓市值1239亿元，18只个股持仓市值在10亿元以上。

QFII持仓宁波银行近400亿元

4月9日晚间，宁波银行(002142)公布年报，去年净利润同比增速9.73%，盈利金额创下历史最高水平。

宁波银行所处的银行业属于传统行业，能保持近10%的增速已属难得。数据显示，在过往五年里，宁波银行净利润复合增速达到18.12%，比中农工建四大国有银行高出不少，在银行业中遥遥领先。

或许是由于宁波银行的稳健增长，机构一直是该股的座上宾。

数据显示，2020年底宁波银行持仓机构达到1099家。前十大流通股东中，QFII、中央汇金等均有持仓，其中QFII持仓比例排在前十大流通股东第二位，持仓市值高达398亿元。

从已公布的年报数据看，QFII持仓宁波银行市值目前稳居A股上市公司第一位。

QFII持仓市值居前股一览

代码

简称

2020年底持仓市值(亿元)

A股市值

(亿元)

2020年净利润同比(%)

002142

601601

600183

002410

603259

600585

300347

600031

600009

000786

002008

002352

000100

688363

宁波银行

中国太保

生益科技

广联达

药明康德

海螺水泥

泰格医药

三一重工

上海机场

北新建材

大族激光

顺丰控股

TCL科技

华熙生物

397.85

118.99

99.84

57.46

44.49

35.92

30.34

27.63

22.52

21.31

18.96

18.93

14.52

13.61

2331.11

2434.10

547.18

818.33

2980.05

2026.25

1062.97

2834.06

1106.46

744.23

437.50

3313.44

1311.88

861.12

9.73

-11.38

16.00

40.55

59.62

4.58

107.90

36.25

-125.18

548.28

52.43

26.39

67.63

10.29

QFII重仓股有哪些?

截至上周五，已披露年报公司中，有190股前十大流通股东闪现合格境外机构投资者(QFII)身影，合计持仓市值1239亿元，18只个股持仓市值在10亿元以上。

QFII持仓宁波银行

近400亿元

4月9日晚间，宁波银行(002142)公布年报，去年净利润同比增速9.73%，盈利金额创下历史最高水平。

宁波银行所处的银行业属于传统行业，能保持近10%的增速已属难得。数据显示，在过往五年里，宁波银行净利润复合增速达到18.12%，比中农工建四大国有银行高出不少，在银行业中遥遥领先。

或许是由于宁波银行的稳健增长，机构一直是该股的座上宾。

数据显示，2020年底宁波银行持仓机构达到1099家。前十大流通股东中，QFII、中央汇金等均有持仓，其中QFII持仓比例排在前十大流通股东第二位，持仓市值高达398亿元。

从已公布的年报数据看，QFII持仓宁波银行市值目前稳居A股上市公司第一位。

QFII四季度新进93股

据统计，除宁波银行外，中国太保(601601)、生益科技(600183)、广联达(002410)、药明康德(603259)、海螺水泥(600585)等行业龙头股都是QFII重仓对象。

其中宁波银行、中国太保持仓市值超过百亿，中国太保去年末持仓市值118亿元，仅次于宁波银行;生益科技、广联达持仓市值则超过50亿元。

从QFII持仓比例来看，宁波银行依然排在第一位，QFII持仓占其流通股东比例为19%。

持仓比例较大的还有生益科技、安徽合力(600761)、华熙生物、斯达半导(603290)、江苏租赁(600901)等。

从QFII新进股来看，有93股为去年四季度新进入十大流通股榜单，其中TCL科技(000100)、万华化学(600309)、杉杉股份(600884)三只个股去年末持股市值超过10亿元。先惠技术、上纬新材、奥海科技(002993)三只个股持股占流通股比例超过5%。

由于上述QFII重仓股一季报尚未披露完整，目前还无法得知外资一季度的增减持动向。不过作为外资的参考指标，北上资金的动向或许可以窥见一二。

部分QFII重仓股遭到北上资金撤离，包括上海机场(600009)、中联重科(000157)、海螺水泥、泰格医药(300347)、药明康德、云南白药(000538)等在内的6只个股减持金额超10亿元。

基金分红是基金市场上激动人心的一个消息，但是大部分人都认为分红是持有者多赚钱，其实不然，基金分红不是表明理解的那样，那么基金分红分的又是什么呢？

基金分红分的是什么？

基金分红分的是这只基金的净值，所以其本质就是把投资者左口袋的钱放入右口袋，分红之后基金的总价值没变，所谓的一顿操作猛如虎，一看资产一分没增加。

基金分红是将基金净值的一部分发放给投资者，分红后净值会降低，但不会使投资者总资产增加或者减少。基金分红的时候投资者可以自行选择是现金分红还是红利再投资，现金分红就是直接分钱，红利再投资是把分红的钱买这只基金的份额，所以红利再投资会使投资者份额增加，但是基金分红之后，净值会下跌，所以看起来投资者并没有赚到什么。

基金分红实际上只是分的还是我们自己的钱。若是想把账户里的“浮盈”变成“落袋为安”就可以考虑“现金分红”。若是想继续投资进去，那不如直接选择红利再投资。

虽说基金分红分的是自己的钱，但是也有其积极的一面，因为基金分红之后，会鼓舞人心，也会吸引更多投资者买入这只基金，这对其未来的净值上涨是有助推作用的。

众所周知，按照国内信托相关规定可知，委托人与受托人不能是同一人。自然地，实际上委托人，受托人和受益人均不重合的信托才更为规范化。信托简单来说是赠予者把所有权一次性以转给受赠人，究其本质是财产赠与制度的变种。目前，受益人是在信托关系中享有信托受益权的人。

信托受益人的权利包括哪些？

信托受益人可以享受到委托人所享有的各种权利，而且有依法转让和继承信托受益权的权利。信托终止时，信托文件未规范信托财产归属的，受益人有最先取得信托财产的权利。除此以外，有将信托受益权用于清偿到期不能偿还的债务的权利。

不可忽视的是，如果只是单纯的转换所有权，如果受益人没有接受到话则是不算有什么影响的。只有当受益人承认信托业务的最后决算后，受托人的责任才算完成。 如果受益人放弃收益权利，就可以不履行相关的义务。

小结：信托受益人除了有要享受的权益之外，还是具有一定的义务需要承担的。当受托人在处理信托业务的历程中，由于不是因为自己的过失而蒙受损失时，受益人就有义务接受受托人提出的费用要求或补偿损失的要求，在信托收益中予以扣除。

基金的产品和种类是非常多的，其中有货币基金、股票基金、债券基金等不同类型的产品。投资者需要选择适合在的基金产品，才能减少资金损失的可能性。其中量化基金是通过数理统计分析，通过编程演算来测算投资标的预期回报率的投资方式。那么，量化基金的优势有哪些？又有哪些劣势？

量化基金的优势有哪些？

采用量化基金的管理方式能有效的减少情绪因素带来的损失，而且采取量化基金措施之后，能快速的从成长性、价值、收益等等方面选择适合的模型。量化基金突破了传统和指数型投资的局限，在行情不好的时候还可以变成固收类基金产品。量化基金独特的决策流程决定其决策历程中受人的因素影响非常小，这可以避免投入者扭曲面对的信息，做出过度反应。

在多数情况下，量化基金既可以转变为指数基金的操作模式，也可以变成股票型基金的操作策略，是一种适合各类基金投资的方式。

量化基金有哪些劣势？

量化基金的应变能力不强，量化基金模型结构上的相似性将直接影响模型的有效性以及流动性问题。如果市场行情突变，量化基金需要一段时间进行算法的优化和调整。量化模型紧要是根据历史数据来构建的，所以它吸收新的信息的能力是比较缓慢和迟钝的。

而且采取量化基金之后是没有办法追求相当高的收益额，量化基金往往关注的是长期业绩。也就是说，如果投资者目标是追求短期收益，量化基金并不能完成这一个目的。除此以外，一旦外部环境发生变化或者发生某些重大事件，如果基本面上的变化等其有效性很可能就会受到影响。

小结：量化基金是投资形式的一种，其本身是一种更加深层次性的分析行为，与传统定性分析相比，具有合理性和高效化的特点。但是不可忽视的是，企业中的基金经理在投资的过程中一定要注意不能过于依赖量化投资，需要结合本身的经验以及国内经济市场的形式进行准确判断法。

报告期2019年中银宏利混合A（002434）基金份额持有人户数178.00户，平均每户持有人基金份额2655614.57份，机构投资者持有份额470942406.32份，机构投资者持有占总份额比99.63%，个人投资者持有份额1756987.41份，个人投资者持有占总份额比0.37%，基金公司员工持有份额2225.12份，基金公司员工持有比例0.00%，基金管理人持有份额0.00份，基金管理人持有比例0.00%。

基本信息：中银宏利混合A基金代码002434，基金全称中银宏利灵活配置混合型证券投资基金，基金简称中银宏利混合A，成立日期2016年8月1日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类稳健混合型，基金规模4.81亿元，基金总份额4.594亿份，上市流通份额4.594亿份，基金管理人中银基金管理有限公司，基金托管人中信银行股份有限公司，基金经理宋殿宇，代销机构银行(共1家)，代销机构证券(共0家)。

本站数据均为参考数据，不具备市场交易依据。

招商添荣3个月定开债发起式C（006326）基金管理费0.30%，基金托管费0.10%，销售服务费0.20%，直销申购最小购买金额10元，直销增购最小购买金额10元，代销申购最小购买金额10元，代销增购最小购买金额--元。

基本信息：招商添荣3个月定开债发起式C基金代码006326，基金全称招商添荣3个月定期开放债券型发起式证券投资基金，基金简称招商添荣3个月定开债发起式C，成立日期2018年11月22日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类稳健债券型，基金总份额0.000亿份，上市流通份额0.000亿份，基金管理人招商基金管理有限公司，基金托管人平安银行股份有限公司，基金经理康晶，代销机构银行(共0家)，代销机构证券(共0家)。

本站数据均为参考数据，不具备市场交易依据。

汇安多策略混合A（005109）截止2020年6月19日单位净值1.3231，累计净值1.3531，近一周涨跌幅2.14%，近一月涨跌幅6.23%，近三月涨跌幅22.25%，近六月涨跌幅11.98%，近一年涨跌幅33.18%，基金评级暂无评级，费率0.15%，申购状态开放，赎回状态开放。

基本信息：汇安多策略混合A基金代码005109，基金全称汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金，基金简称汇安多策略混合A，成立日期2017年11月22日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类稳健混合型，基金规模2.6亿元，基金总份额1.905亿份，上市流通份额1.905亿份，基金管理人汇安基金管理有限责任公司，基金托管人中国光大银行股份有限公司，基金经理戴杰 朱晨歌，代销机构银行(共6家)，代销机构证券(共10家)。

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