众所周知，基金单位净值就是投资者经常看到的基金价格，具体指的是每份基金单位的净资产价值。对于开放式基金来说，基金公司在每天收市以后都会公布当日的基金单位净值。那么，基金单位净值有什么用？下面我们一起来看一下。

基金单位净值有什么用？

【1】基金单位净值指的就是基金价格，能直观的反应出该基金当前的价格，有利于投资者进行判断。

【2】有利于投资者判断每个交易日收市后，基金持有的股票、债券、票据、现金等资产当天的价格。

【3】有利于投资者进行投资，只要是在交易日下午3点之前购买的，那么就是按照当天的收盘价计算的。

总的来说，基金单位净值主要有上述这些作用。需要注意的是，基金净值只表明了该基金总体的业绩水平，对投资者虽有一定的参考意义，但是对未来的收益不产生直接影响。

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对于投资者来说，了解到基金累计净值和单位净值是非常重要的事情。按照基金市场上的标准来看，基金累计净值是单位净值与基金成立以来累计分红之和。那么，基金累计净值比单位净值低是怎么回事？今天主要讲一下原因。

基金累计净值比单位净值低是怎么回事？

【1】场内ETF产品折算而导致的累计净值低于单位净值，如果折算力度过大，则会导致累计净值远远低于单位净值。

【2】封闭式基金或开放式基金转型了，转型后的业绩表现不好，导致累计净值低于单位净值。

同情况下，基金的单位净值要低于其累计净值，但是也会出现一些特殊的情况，导致单位净值高于累计单位净值。

在基金投资市场中，基金累计净值通常指的是考虑基金分红情况下计算出来的基金净值。也就是说，基金累计净值是基金净值加上基金分红之后的结果。一般情况下，基金的累计净值都会大于基金的单位净值。那么，基金累计净值有什么用？

基金累计净值有什么用？

【1】累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，更能准确地体现一只基金的赚钱能力。

【2】基金累计净值是基金净值与基金分红之和，所以基金的累计净值能较好的反映基金的历史盈利情况。

【3】基金累计净值可以将分红加回单位净值，但不作为再投资计算复利。

虽然基金累计净值有上述这些作用，但是不可忽视的是，如果所有人都选择了现金分红方式，而不是分红再投资方式，则基金累计净值就不能完全准确的反应基金业绩变化情况了。

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华泰保兴健康消费混合C（006883）报告期2020年03月31日，期初总份额36,597,700份，期末总份额48,453,500份，期间总申购份额11,981,600份，期间总赎回份额125,697份，期间净申赎份额11,855,903份，净申赎比例32.4%。

华泰保兴健康消费混合C（006883）报告期2019年12月31日，期初总份额182,656,000份，期末总份额36,597,700份，期间总申购份额36,949,600份，期间总赎回份额183,008,000份，期间净申赎份额-146,058,400份，净申赎比例-79.96%。

华泰保兴健康消费混合C（006883）报告期2019年12月31日，期初总份额915,671份，期末总份额36,597,700份，期间总申购份额36,438,100份，期间总赎回份额756,080份，期间净申赎份额35,682,020份，净申赎比例3896.82%。

基本信息：华泰保兴健康消费混合C基金代码006883，基金全称华泰保兴健康消费混合型证券投资基金，基金简称华泰保兴健康消费混合C，成立日期2019年05月27日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类稳健混合型，基金规模0.66亿元，基金总份额0.485亿份，上市流通份额0.485亿份，基金管理人华泰保兴基金管理有限公司，基金托管人中国银行股份有限公司，基金经理孙静佳 赵旭照 银行(共1家)，代销机构证券(共8家)。

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浦银安盛盛世精选混合A（519127）截至2020年03月31日本期利润-2900850元，基金本期净收益7103640元，加权平均基金份额本期利润-0.0198元，期末基金资产净值214229000元，期末单位基金资产净值1.717元。

浦银安盛盛世精选混合A（519127）截至2019年12月31日本期利润8230440元，基金本期净收益2102330元，加权平均基金份额本期利润0.0404元，期末基金资产净值331164000元，期末单位基金资产净值1.749元。

浦银安盛盛世精选混合A（519127）截至2019年09月30日本期利润16943000元，基金本期净收益15378200元，加权平均基金份额本期利润0.121元，期末基金资产净值356968000元，期末单位基金资产净值1.71元。

基本信息：浦银安盛盛世精选混合A基金代码519127，基金全称浦银安盛盛世精选灵活配置混合型证券投资基金，基金简称浦银安盛盛世精选混合A，成立日期2014年06月26日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类激进混合型，基金规模2.37亿元，基金总份额1.247亿份，上市流通份额1.247亿份，基金管理人浦银安盛基金管理有限公司，基金托管人中信银行股份有限公司，基金经理褚艳辉，代销机构银行(共12家)，代销机构证券(共28家)。

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工银信用纯债两年定开债券C（000079）最新公布净值1.324，累计净值1.324，最新估值1.33，净值增长率-0.451%，公布日期2020年11月20日，基金规模0.113439亿。

基本信息：工银信用纯债两年定开债券C基金代码000079，基金全称工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金，基金简称工银信用纯债两年定开债券C，成立日期2013年06月24日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类纯债债券型，基金总份额0.129亿份，上市流通份额0.129亿份，基金管理人工银瑞信基金管理有限公司，基金托管人交通银行股份有限公司，基金经理朱晨杰，代销机构银行(共19家)，代销机构证券(共39家)。

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建信央视财经50指数分级（165312）基金管理费1.00%，基金托管费0.22%，销售服务费--，直销申购最小购买金额10元，直销增购最小购买金额100元，代销申购最小购买金额10元，代销增购最小购买金额100元。

基本信息：建信央视财经50指数分级基金代码165312，基金全称建信央视财经50指数分级发起式证券投资基金，基金简称建信央视财经50指数分级，成立日期2013年03月28日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型股票型，二级分类指数型，基金规模6.51亿元，基金总份额6.514亿份，上市流通份额6.514亿份，基金管理人建信基金管理有限责任公司，基金托管人交通银行股份有限公司，基金经理叶乐天，代销机构银行(共7家)，代销机构证券(共36家)。

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中加裕盈纯债债券基金代码007121，基金全称中加裕盈纯债债券型证券投资基金，基金简称中加裕盈纯债债券，成立日期2019年04月18日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类纯债债券型，基金规模11.52亿元，基金总份额11.202亿份，上市流通份额11.202亿份，基金管理人中加基金管理有限公司，基金托管人交通银行股份有限公司，基金经理王霈，代销机构银行(共0家)，代销机构证券(共0家)。

基金投资目标：力争在严格控制投资风险的前提下，长期内实现超越业绩比较基准的投资回报。

基金投资范围：本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、地方政府债券、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、次级债、债券回购、银行存款（协议存款、通知存款以及定期存款等）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金不买入股票或权证。本基金不投资可转换债券和可交换债券。

风险收益特征：本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股票型基金。

收益分配原则：1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 3、每一份基金份额享有同等分配权； 4、基金可供分配利润为正的情况下，方可进行收益分配； 5、投资者的现金红利和红利再投资形成的基金份额均保留到小数点后第2位，小数点后第3位开始舍去，舍去部分归基金资产； 6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

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中海稳健收益债券（395001）截止2020年06月19日单位净值1.1360，累计净值1.7260，近一周涨跌幅0.26%，近一月涨跌幅-0.35%，近三月涨跌幅0.18%，近六月涨跌幅1.52%，近一年涨跌幅4.70%，基金评级暂无评级，申购状态开放，赎回状态开放。

基本信息：中海稳健收益债券基金代码395001，基金全称中海稳健收益债券型证券投资基金，基金简称中海稳健收益债券，成立日期2008年04月10日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类稳健债券型，基金规模1.14亿元，基金总份额1.004亿份，上市流通份额1.004亿份，基金管理人中海基金管理有限公司，基金托管人中国工商银行股份有限公司，基金经理王含嫣，代销机构银行(共15家)，代销机构证券(共53家)。

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中航混改精选混合A（004936）报告期2019年12月31日，收入27859378.88元。利息收入522760.62元，其中存款利息收入73084.39元，债券利息收入384584.84元，资产支持证券利息收入--元，买入返售金融资产收入65091.39元。投资收益21226100.43元，其中股票投资收益19648910.69元，债券投资收益-64148.69元，基金投资收益--元，资产支持证券投资收益--元，衍生工具收益--元，股利收益1641338.43元，公允价值变动收益6016644.37元，其他收入93873.46元。费用1576020.91元。管理人报酬716305.88元，托管费89538.26元，销售服务费75492.43元，交易费用606965.55元，利息支出21518.79元，其中卖出回购金融资产支出21518.79元，减所得税费用--元，其他费用66200元。利润总额26283357.97元。

基本信息：中航混改精选混合A基金代码004936，基金全称中航混改精选混合型证券投资基金，基金简称中航混改精选混合A，成立日期2017年12月14日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类稳健混合型，基金规模0.02亿元，基金总份额0.019亿份，上市流通份额0.019亿份，基金管理人中航基金管理有限公司，基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司，基金经理杜晓安 韩浩，代销机构银行(共3家)，代销机构证券(共21家)。

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国联安智能制造混合（006863）报告期2019年12月31日，银行存款6631298.72元，结算备付金28881.81元，存出保证金117858.84元，交易性金融资产84626827.57元，其中股票投资84626827.57元，债券投资--元，基金投资--元，资产支持证券投资--元，衍生金融资产--元，买入返售金融资产--元，应收证券清算款--元，应收利息1973.02元，应收股利--元，应收申购款40737.37元，其他资产--元，资产总计91447577.33元。

国联安智能制造混合（006863）报告期2019年12月31日，短期借款--元，交易性金融负债--元，衍生金融负债--元，卖出回购金融资产款--元，应付证券清算款--元，应付赎回款926417.79元，应付管理人报酬120412.09元，应付托管费20068.7元，应付销售服务费--元，应付交易费用71473.09元，应交税费--元，应付利息--元，应付利润--元，其他负债179466.16元，负债合计1317837.83元。实收基金77360995.06元，未分配利润12768744.44元，所有者权益合计90129739.5元，负债和所有者权益总计91447577.33元。

基本信息：国联安智能制造混合基金代码006863，基金全称国联安智能制造混合型证券投资基金，基金简称国联安智能制造混合，成立日期2019年04月25日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类稳健混合型，基金规模0.46亿元，基金总份额0.382亿份，上市流通份额0.382亿份，基金管理人国联安基金管理有限公司，基金托管人中国民生银行股份有限公司，基金经理刘斌，代销机构银行(共3家)，代销机构证券(共23家)。

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