总股本就是一个上市公司的所有股份总量。

投资基金的老基民可能每天都会准时去看一下最新的基金净值，但是很多人却不知道基金净值怎么计算。今天我们来了解一下基金的净值是什么意思，基金净值怎么计算。

基金的净值是什么意思？基金净值又称基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。

基金净值有什么用？

举例说明：

假设你投入10000元，申购费用为1%，你申购的当天单位净值为1.500，那么你投入的基金份数就为10000*（1-1%）/1.500=6600份，用你的基金份数乘以单位净值就可以得出你的资金余额：6600*1.500=9900，恰好是10000元扣除了1%的申购费用。

基金净值怎么计算？净值计算

基金份额资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数。

其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;

基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。

华安强化收益债券B（040013）权益登记日2020年04月20日，红利发放日2020年04月21日，每份红利0.034元。

华安强化收益债券B（040013）权益登记日2020年01月16日，红利发放日2020年01月17日，每份红利0.013元。

华安强化收益债券B（040013）权益登记日2019年10月22日，红利发放日2019年10月23日，每份红利0.018元。

基本信息：华安强化收益债券B基金代码040013，基金全称华安强化收益债券型证券投资基金，基金简称华安强化收益债券B，成立日期2009年04月13日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类激进债券型，基金规模0.43亿元，基金总份额0.348亿份，上市流通份额0.348亿份，基金管理人华安基金管理有限公司，基金托管人中国工商银行股份有限公司，基金经理苏玉平，代销机构银行(共40家)，代销机构证券(共83家)。

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对于投资者们来说，在购入基金的时候可能只是单纯的觉得股票型基金收益比较稳定，而不知道基金收益该如何计算，其实计算基金收益是非常重要的，同时它的计算方法也是很好掌握的，下面我们一起来看看吧！

股票型基金怎么算收益

股票型基金也是有价格的，原始每份是一元，之后价格会变动 看收益就是看买之后的涨跌幅账户最后显示的是份额和价格减去买的成本就是基金的收益了。

基金收益=基金份额×（赎回日基金单位净值-申购日基金单位净值）-赎回费用

基金份额=（申购金额-申购金额×申购费率）÷当日基金单位净值

赎回费用=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率

收益率=（资产总值—总投入）÷总投入×100%

年均收益率=（总收益率+1）开方（12/定投月数）—1

其实这些东西你不必自己算，基金公司的网站上会有计算器的。

要注意的是，赎回费率会随基金持有时间的增长而降低，所以最好不要急于赎回，否则除赎回费后你的收益就所剩无几了。总之，基金适合做长线投资。

方法/步骤

1假如买入10000元股票基金，目前的净值是3.5，怎么算股票基金收益呢？

基本方法是算出份额，收益=份额X净值-成本。

按照你给的费率，买入时份额=10000*（1-0.06）/1=9400

卖出时赎回金额=9400*3.5*（1-0.05）=31255

收益=赎回金额-成本=31255-10000=21255

当然，实际的手续费没那么高，申购最低0.6%，赎回0.5%

2股票型基金——申购费1.5%左右（数米基金网申购费率四折起），赎回费0.5%（一年以内），赎回费随持有基金时间延长而减少，一般三年以上免收赎回费。

这只是一个大概的标准，在银行柜台、银行网银、基金公司网站上买基金费率都是不同的，其中基金公司网站最优惠。所以，你买的时候得弄清楚。

无论是申购还是赎回，手续费都是按金额计算的。

以股票型基金举例来计算：

申购（按金额申购，也就是说买10万元某基金）：

假设你申购当日某基金净值为0.850元。

手续费：100000×1.5%=1500元。

实际申购资金：100000-1500=98500元。

申购份额：98500÷0.850=115882.35份。

赎回（按份额赎回，也就是赎回xxxx份某基金）：

假设你赎回当日某基金净值为1.250元。

基金金额：115882.35×1.250=144852.94元。

手续费：144852.94×0.5%=724.26元。

实际赎回金额：144852.94-724.26=144128.68元。

鑫元合享纯债A（000815）最新公布净值1.0347，累计净值1.1836，最新估值1.0346，净值增长率0.010%，公布日期2020年10月20日，基金规模3.02287亿。

基本信息：鑫元合享纯债A基金代码000815，基金全称鑫元合享纯债债券型证券投资基金，基金简称鑫元合享纯债A，成立日期2018年11月13日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类纯债债券型，基金总份额3.023亿份，上市流通份额3.023亿份，基金管理人鑫元基金管理有限公司，基金托管人中国光大银行股份有限公司，基金经理王海燕，代销机构银行(共1家)，代销机构证券(共0家)。

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农银汇理金禄债券（006758）权益登记日2020年05月19日，红利发放日2020年05月21日，每份红利0.0167元。

农银汇理金禄债券（006758）权益登记日2020年02月25日，红利发放日2020年02月27日，每份红利0.011元。

农银汇理金禄债券（006758）权益登记日2019年12月05日，红利发放日2019年12月09日，每份红利0.0059元。

基本信息：农银汇理金禄债券基金代码006758，基金全称农银汇理金禄债券型证券投资基金，基金简称农银汇理金禄债券，成立日期2018年12月21日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类稳健债券型，基金规模43.57亿元，基金总份额43.050亿份，上市流通份额43.050亿份，基金管理人农银汇理基金管理有限公司，基金托管人交通银行股份有限公司，基金经理周宇 郭振宇，代销机构银行(共1家)，代销机构证券(共2家)。

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偏债型基金可能一部分人没有听说过，偏债型基金也是其中的一种类型，那偏债型基金是什么意思呢？它与偏股型基金又有什么区别呢？一起来详细了解下。

偏债型基金是什么意思

偏债型基金指的是主要投资为债券的基金，收益适中，收益比债券收益较多，但是风险也较其大。其中债券投资配置比例的中值大于股票资产的配置比例的中值，二者之间的差距一般在10%以上。差异在5%～10%之间者辅之以业绩比较基准等情况决定归属。

偏债型基金的收费模型

债券基金分为A、B和C三类，主要是由于基金的申购费率有所不同，而它和投资者预计持有的时间密切有关：

A类：

为前端收费，一般收费费率在1%-1.2%，如果投资者对投资期没有任何判断，就可以考虑买A类基金。

B类：

为后端收费，比前端收费的费率略高，一般收费率在1.2%-1.5%。如果投资者确定持有的时间在3年以上，就可以考虑选择B类。因为B类的2-3年的收费就只有0.7%了，而且越长越少。

C类：

申购费不用交，但会收每年0.3%的销售服务费用，而销售服务费3年下来平均还不到1%，也就是低于前端申购费（暂时不考虑资产的增值）。如果是短期投资，比如1-2年以下，那投资者就该选择C类债券。假如持有2年以上这种收费模式就不合算了。

偏债型基金与偏股型基金的区别

资产投资比例：

偏股型基金：以股票为主要投资对象，股票配置比例50%-70%，债券比例在20%-40%。

偏债型基金：以各类债券为主要投资对象，债券配置比例50%-70%，股票比例在20%-40%。

风险性：

股票型基金：是所有基金产品中风险最高的，适合风险承受能力较高的投资者。

债券型基金：风险高于货币市场基金，低于股票基金，适合风险承受能力较低的稳健型投资者。

可以关注下指数基金

平安量化精选混合C（005487）最新公布净值1.3217，累计净值1.3217，最新估值1.2993，净值增长率1.724%，公布日期2020年10月20日，基金规模0.0625261亿。

基本信息：平安量化精选混合C基金代码005487，基金全称平安量化精选混合型发起式证券投资基金，基金简称平安量化精选混合C，成立日期2018年02月01日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类稳健混合型，基金总份额0.104亿份，上市流通份额0.104亿份，基金管理人平安基金管理有限公司，基金托管人中国工商银行股份有限公司，基金经理刘俊廷，代销机构银行(共6家)，代销机构证券(共30家)。

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华安新丰利混合A（003803）基金管理费0.60%，基金托管费0.10%，销售服务费--，直销申购最小购买金额100000元，直销增购最小购买金额--元，代销申购最小购买金额1元，代销增购最小购买金额--元。

基本信息：华安新丰利混合A基金代码003803，基金全称华安新丰利灵活配置混合型证券投资基金，基金简称华安新丰利混合A，成立日期2016年12月29日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类稳健混合型，基金规模0.02亿元，基金总份额0.004亿份，上市流通份额0.004亿份，基金管理人华安基金管理有限公司，基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司，基金经理孙丽娜 孙晨进，代销机构银行(共0家)，代销机构证券(共0家)。

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融通新能源灵活配置混合（001471）报告期2019年12月31日，银行存款253487494.01元，结算备付金1382884.89元，存出保证金532618.13元，交易性金融资产377540620.19元，其中股票投资375817020.19元，债券投资1723600元，基金投资--元，资产支持证券投资--元，衍生金融资产--元，买入返售金融资产--元，应收证券清算款--元，应收利息47008.9元，应收股利--元，应收申购款897812.48元，其他资产--元，资产总计633888438.6元。

融通新能源灵活配置混合（001471）报告期2019年12月31日，短期借款--元，交易性金融负债--元，衍生金融负债--元，卖出回购金融资产款--元，应付证券清算款--元，应付赎回款3851227.02元，应付管理人报酬815247.74元，应付托管费135874.61元，应付销售服务费--元，应付交易费用995925.06元，应交税费7.88元，应付利息--元，应付利润--元，其他负债233615.38元，负债合计6031897.69元。实收基金466192799.94元，未分配利润161663740.97元，所有者权益合计627856540.91元，负债和所有者权益总计633888438.6元。

基本信息：融通新能源灵活配置混合基金代码001471，基金全称融通新能源灵活配置混合型证券投资基金，基金简称融通新能源灵活配置混合，成立日期2015年06月29日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类激进混合型，基金规模6.06亿元，基金总份额3.528亿份，上市流通份额3.528亿份，基金管理人融通基金管理有限公司，基金托管人中国建设银行股份有限公司，基金经理彭炜，代销机构银行(共15家)，代销机构证券(共20家)。

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华安双核驱动混合（006121）最新公布净值2.1003，累计净值2.1003，最新估值2.071，净值增长率1.415%，公布日期2020年10月20日，基金规模2.3407亿。

基本信息：华安双核驱动混合基金代码006121，基金全称华安双核驱动混合型证券投资基金，基金简称华安双核驱动混合，成立日期2019年03月08日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类稳健混合型，基金总份额2.294亿份，上市流通份额2.294亿份，基金管理人华安基金管理有限公司，基金托管人中国银行股份有限公司，基金经理谢昌旭，代销机构银行(共8家)，代销机构证券(共34家)。

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中融中证煤炭指数分级（168204）基金管理费1.00%，基金托管费0.22%，销售服务费--，直销申购最小购买金额10元，直销增购最小购买金额10元，代销申购最小购买金额10元，代销增购最小购买金额10元。

基本信息：中融中证煤炭指数分级基金代码168204，基金全称中融中证煤炭指数分级证券投资基金，基金简称中融中证煤炭指数分级，成立日期2015年06月25日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型股票型，二级分类指数型，基金规模0.82亿元，基金总份额1.089亿份，上市流通份额1.089亿份，基金管理人中融基金管理有限公司，基金托管人海通证券股份有限公司，基金经理赵菲，代销机构银行(共3家)，代销机构证券(共39家)。

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中银广利混合A（003848）权益登记日2018年06月19日，红利发放日2018年06月21日，每份红利0.008元。

中银广利混合A（003848）权益登记日2018年03月26日，红利发放日2018年03月28日，每份红利0.017元。

中银广利混合A（003848）权益登记日2017年12月25日，红利发放日2017年12月27日，每份红利0.031元。

基本信息：中银广利混合A基金代码003848，基金全称中银广利灵活配置混合型证券投资基金，基金简称中银广利混合A，成立日期2016年12月14日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类稳健混合型，基金规模4.68亿元，基金总份额4.082亿份，上市流通份额4.082亿份，基金管理人中银基金管理有限公司，基金托管人中国光大银行股份有限公司，基金经理苗婷，代销机构银行(共0家)，代销机构证券(共0家)。

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首先指数基金作为所有基金里较为稳健的

融通岁岁添利定期开放债券A（161618）报告期2019年12月31日，银行存款1650631.24元，结算备付金1598804.06元，存出保证金11848.34元，交易性金融资产487540718.46元，其中股票投资--元，债券投资487540718.46元，基金投资--元，资产支持证券投资--元，衍生金融资产--元，买入返售金融资产57025524.04元，应收证券清算款--元，应收利息9641479.78元，应收股利--元，应收申购款--元，其他资产--元，资产总计557469005.92元。

融通岁岁添利定期开放债券A（161618）报告期2019年12月31日，短期借款--元，交易性金融负债--元，衍生金融负债--元，卖出回购金融资产款2600000元，应付证券清算款864767.55元，应付赎回款--元，应付管理人报酬280819.37元，应付托管费84245.81元，应付销售服务费44082.27元，应付交易费用4643.61元，应交税费243522.87元，应付利息-304.09元，应付利润--元，其他负债179000元，负债合计4300777.39元。实收基金499466686.97元，未分配利润53701541.56元，所有者权益合计553168228.53元，负债和所有者权益总计557469005.92元。

基本信息：融通岁岁添利定期开放债券A基金代码161618，基金全称融通岁岁添利定期开放债券型证券投资基金，基金简称融通岁岁添利定期开放债券A，成立日期2012年11月06日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类纯债债券型，基金规模0.89亿元，基金总份额0.810亿份，上市流通份额0.810亿份，基金管理人融通基金管理有限公司，基金托管人中国工商银行股份有限公司，基金经理王超，代销机构银行(共18家)，代销机构证券(共36家)。

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诺安中证500指数增强（001351）最新公布净值0.9709，累计净值0.9709，最新估值0.9634，净值增长率0.778%，公布日期2020年10月20日，基金规模1.11794亿。

基本信息：诺安中证500指数增强基金代码001351，基金全称诺安中证500指数增强型证券投资基金，基金简称诺安中证500指数增强，成立日期2015年06月09日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型股票型，二级分类指数型，基金总份额1.233亿份，上市流通份额1.233亿份，基金管理人诺安基金管理有限公司，基金托管人中国银行股份有限公司，基金经理梅律吾 路龙凯，代销机构银行(共13家)，代销机构证券(共18家)。

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光大保德信智选18个月混合（004457）报告期2019年12月31日，收入21626838.09元。利息收入3303891.5元，其中存款利息收入53247.21元，债券利息收入3146781.03元，资产支持证券利息收入--元，买入返售金融资产收入103863.26元。投资收益13303000.22元，其中股票投资收益12372321.6元，债券投资收益673143.62元，基金投资收益--元，资产支持证券投资收益--元，衍生工具收益--元，股利收益257535元，公允价值变动收益5019946.37元，其他收入--元。费用2952714.13元。管理人报酬1088681.29元，托管费226808.61元，销售服务费--元，交易费用715361.13元，利息支出729581.28元，其中卖出回购金融资产支出729581.28元，减所得税费用--元，其他费用182116.95元。利润总额18674123.96元。

基本信息：光大保德信智选18个月混合基金代码004457，基金全称光大保德信多策略智选18个月定期开放混合型证券投资基金，基金简称光大保德信智选18个月混合，成立日期2017年05月16日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类稳健混合型，基金规模0.99亿元，基金总份额0.910亿份，上市流通份额0.910亿份，基金管理人光大保德信基金管理有限公司，基金托管人中国工商银行股份有限公司，基金经理黄波 房雷，代销机构银行(共7家)，代销机构证券(共22家)。

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泰达宏利市值优选混合（162209）基金管理费1.50%，基金托管费0.25%，销售服务费--，直销申购最小购买金额10元，直销增购最小购买金额10元，代销申购最小购买金额1元，代销增购最小购买金额1元。

基本信息：泰达宏利市值优选混合基金代码162209，基金全称泰达宏利市值优选混合型证券投资基金，基金简称泰达宏利市值优选混合，成立日期2007年08月03日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类激进混合型，基金规模12.32亿元，基金总份额10.763亿份，上市流通份额10.763亿份，基金管理人泰达宏利基金管理有限公司，基金托管人中国建设银行股份有限公司，基金经理庄腾飞，代销机构银行(共17家)，代销机构证券(共43家)。

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汇安嘉诚一年封闭债券A（007609）截止2020年06月19日单位净值1.0578，累计净值1.0578，近一周涨跌幅0.10%，近一月涨跌幅-0.21%，近三月涨跌幅1.08%，近六月涨跌幅3.66%，近一年涨跌幅6.12%，基金评级暂无评级

基本信息：汇安嘉诚一年封闭债券A基金代码007609，基金全称汇安嘉诚一年封闭运作债券型证券投资基金，基金简称汇安嘉诚一年封闭债券A，成立日期2019年08月09日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类稳健债券型，基金规模5亿元，基金总份额4.726亿份，上市流通份额4.726亿份，基金管理人汇安基金管理有限责任公司，基金托管人中国光大银行股份有限公司，基金经理仇秉则，代销机构银行(共1家)，代销机构证券(共3家)。

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东亚联丰亚洲债券及货币A美元累积（968019）最新公布净值23.75，累计净值23.75，最新估值23.74，净值增长率0.042%，公布日期2020年10月20日，基金规模0.000亿。

基本信息：东亚联丰亚洲债券及货币A美元累基金代码968019，基金全称东亚联丰投资系列-东亚联丰亚洲债券及货币基金，基金简称东亚联丰亚洲债券及货币A美元累积，成立日期2018年05月14日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型股票型，二级分类一般股票型，基金总份额0.000亿份，上市流通份额0.000亿份，基金管理人东亚联丰投资管理有限公司，基金托管人东亚银行(信托)有限公司，基金经理曾倩雯，代销机构银行(共1家)，代销机构证券(共0家)。

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中加聚盈定开债券C（007062）基金管理费0.60%，基金托管费0.15%，销售服务费0.40%，直销申购最小购买金额10元，直销增购最小购买金额10元，代销申购最小购买金额10元，代销增购最小购买金额10元。

基本信息：中加聚盈定开债券C基金代码007062，基金全称中加聚盈四个月定期开放债券型证券投资基金，基金简称中加聚盈定开债券C，成立日期2019年05月29日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类稳健债券型，基金规模1.04亿元，基金总份额1.025亿份，上市流通份额1.025亿份，基金管理人中加基金管理有限公司，基金托管人中国工商银行股份有限公司，基金经理闫沛贤，代销机构银行(共2家)，代销机构证券(共3家)。

本站数据均为参考数据，不具备市场交易依据。

易方达银行指数分级（161121）报告期2019年12月31日，银行存款14792532.46元，结算备付金108392.17元，存出保证金10459.57元，交易性金融资产247409507.22元，其中股票投资247083512.95元，债券投资325994.27元，基金投资--元，资产支持证券投资--元，衍生金融资产--元，买入返售金融资产--元，应收证券清算款445666.25元，应收利息3010.66元，应收股利--元，应收申购款432293.53元，其他资产--元，资产总计263201861.86元。

易方达银行指数分级（161121）报告期2019年12月31日，短期借款--元，交易性金融负债--元，衍生金融负债--元，卖出回购金融资产款--元，应付证券清算款--元，应付赎回款1195584.31元，应付管理人报酬219908.64元，应付托管费48379.9元，应付销售服务费--元，应付交易费用29552.83元，应交税费1.66元，应付利息--元，应付利润--元，其他负债333522.96元，负债合计1826950.3元。实收基金224341588.66元，未分配利润37033322.9元，所有者权益合计261374911.56元，负债和所有者权益总计263201861.86元。

基本信息：易方达银行指数分级基金代码161121，基金全称易方达银行指数分级证券投资基金，基金简称易方达银行指数分级，成立日期2015年06月03日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型股票型，二级分类指数型，基金规模1.71亿元，基金总份额1.822亿份，上市流通份额1.822亿份，基金管理人易方达基金管理有限公司，基金托管人中国建设银行股份有限公司，基金经理刘树荣，代销机构银行(共14家)，代销机构证券(共50家)。

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