菱用海口的日光灯 
在计算基金费率的时候，一般是用本金乘以基金费率。如：基金申购手续费=本金-本金/（1+申购费）。举例：投资者购买了1000元基金，申购费率为0.15%，则手续费为：1000-1000/（1+0.15%），即需要支付1.5元的手续费。
除了申购费以外，基金赎回时还需要支付赎回费，卖出时手续费会根据持有天数计算，持有期限越长，赎回费率越低，但依然是乘以赎回费率。举例：假设持有1000份单位净值为1.5元的基金，按0.01%的费率计算，卖出后手续费为0.15元，卖出将实得1499.85元。
一般来说，短期理财基金或货币基金都不需要申购费的。还有就是购买b、c类基金，则没有申购费，但期间会按日计提销售费用，如果长期持有（一般超过两年），则赎回费也不收取。
菱用海口的日光灯 场内基金和场外基金的区别在于能否在交易所交易，场内基金可以在交易所交易，而场外基金则只能通过申购和赎回。而封闭式基金和开放式基金的区别是：是否具有赎回性质，因此：封闭式基金可以是场内基金也可以是场外基金。
如：当一个新的场内基金发行，在募集期结束后，基金就会进入封闭期，封闭期结束之后才能到场内交易。很多挂牌上市的封闭式基金虽然不能在封闭期赎回，但是也能在场内交易，通过交易所进行转让等。
而场外基金就是能在银行，券商，网上直接购买的基金，如：战略配售基金，一般而言，战略配售基金封闭期有18个月或者3年5年等，因此属于封闭式基金，但是只能在场外购买，只是购买之后，只能到战略配售基金到期之后才能取出。
郜火锅 菱用海口的日光灯 基金加仓和补仓都是建立在已经购买了某只基金的情形，加仓和补仓一般都是认为后市有上涨的可能，所以才会进行加仓或补仓，但是二者之间有明显的区别：
含义不同：
加仓一般是指购买了某种有价证券之后，已经开始盈利，并认为后市还会继续上涨。但最开始建仓的时候没买多少，所以还想多买点。
补仓也是指购买了某种有价证券，但是不及预期，后市下跌了，导致亏损。所以希望通过再次买入摊薄成本。所以补仓一定是出现止跌的情形，没有止跌则越补仓越亏损。
份额不同：
基金加仓时，净值已经在上涨，所以越上涨购买的份额越少；基金补仓时，净值已经比建仓时候的净值低，所以补仓购买的份额会越来越多。
突睛火眼的发 
鬓发苍白的梁 菱用海口的日光灯 基金分为场内和场外两种渠道，但是投资场外基金的时候，往往是没有K线图的，这给不少投资者看行情带来了困难，那么基金K线图哪里可以看呢？
基金K线图哪里可以看？
首先需要明确，有的基金可以看K线图，有的基金则只有净值变化图，前者一多为采用被动化策略的指数基金，后者则一般是采取主动化策略的基金。
若是采用被动化策略的指数基金，则可以在股票交易软件中搜索对应的指数进行了解，我们可以在指数金的资料中搜索到其所对应的指数的标的，再通过股票交易软件进行搜索就可以看到K线图了。或者直接在股票交易软件中搜索这只基金所对应的场内基金，也可以看到K线图。
对于指数基金而言，大家需要认识到，是先有场内的指数基金，再有场外的指数基金，以ETF和ETF联接为例，ETF基金直接按照一些指数的成分股类型和权重来构建组合，以追踪指数实现对指数的投资;而ETF联接的标的是ETF，相当于投资于基金的基金。
菱用海口的日光灯 ETF是常见的指数基金类型，它按照指数的成分股类型和权重来构建组合，以追踪指数实现对指数的投资，那么指数基金ETF安全吗？
指数基金ETF安全吗？
指数基金ETF的风险较高，有较高的概率亏损本金，但是在波动上相对于投资个股有要小。指数基金ETF按照指数的成分股类型和权重来构建组合，本质是股票组合，需要承担股票的风险，但是相对于个股而言，指数基金ETF通过分散资金来分散了风险，所以风险相对于个股要低。
不同类型的指数基金ETF所面临的风险也是不一样的，这主要取决于指数标的的不同，总体而言，宽基指数的风险要低于窄基指数基金，蓝筹型指数基金的风险又要低于中小盘指数基金，价值型指数基金的风险要低于成长型指数基金。
菱用海口的日光灯 基金投资是当下较为热门的一种投资方式，相对于其他类型的金融投资来说，基金投资可以带来一定的收益，但是风险又还比较低。但是在基金投资中，还是有不少基金专业词汇，那么基金增强是指什么意思？下面就详细介绍一下。
基金增强是什么意思？
基金增强的正确说法为基金强增，即基金公司遇到基金拆分、重仓股票停牌时，对基金持有者的基金份额和净值作出调整，通过对份额执行增加，对应的净值也作出相应的调整，从而确保持有者的基金市值不变。和基金强增相对应的是指基金强少，即对份额执行减少，对应净值作出相应调整来保证市值不变。
一般情况下基金增强是可以便于对基金净值进行计算，同时也方便及时兑现投资者的预期年化收益，使得基金资产的运作可以更加灵活。
睛若秋波的哲 菱用海口的日光灯 分级基金这一设计，满足了不同投资者的风险偏好，但是分级基金在今年内会退市，那么分级基金退市持有者怎么办呢？
分级基金退市持有者怎么办？
分级基金退市后的结果有两种，一是清盘二是转成LOF基金。如果清盘，就要等一周到一个月的时间才能拿到资金，这时不如主动赎回;如果转型成LOF那么在上市交易前，依然无法进行基金份额的申购、赎回，这时候就取决于投资者对行情的判断了。
分级基金的持有者包括母基金的持有者、A份额的持有者、B份额的持有者，分级基金退市后对三者的影响不同：
【1】母基金的持有者：对分级基金母基金持有人来说，几乎没有影响。
【2】A份额的持有者：需要做好应对风险扩大的准备，因为取消了份额分级后，产品净值将随标的指数的涨跌而变化，投资风险势必会增加，甚至有可能面临亏损。
【3】B份额的持有者：风险降低了，但是收益也不会有加成了。
菱用海口的日光灯 刚开始接触基金的时候，我们会对一些基金名称不明所以，例如指数基金中的ETF和ETF联接，那么你知道指数基金ETF和ETF联接的区别是什么吗？
指数基金ETF和ETF联接的区别？
指数基金ETF和ETF联接的区别主要如下：
【1】ETF基金直接按照一些指数的成分股类型和权重来构建组合，以追踪指数实现对指数的投资;而ETF联接的标的是ETF，相当于投资于基金的基金。
【2】ETF的申购、赎回、交易都是在场内，而ETF联接的申购、赎回是在场外进行，场内就是指证券交易市场以内。
【3】ETF的申购赎回所涉资产并非是现金，而是一篮子证券;ETF联接则是用现金申购、赎回时得到的也是现金。
【4】ETF的成交价格是实时价格，而ETF的成交价格是每个交易日下午三点公布的单位净值。
在以上区别中，可见ETF面向的是场内的投资者，而ETF联接面向的是场外的投资者。
菱用海口的日光灯 指数基金这一投资方式曾一度受到巴菲特的推崇，巴菲特曾说：“通过定期投资指数基金，一个什么都不懂的业余投资者往往能够战胜大部分专业投资者”，那么指数基金和股票有什么区别呢？
指数基金和股票有什么区别？
【1】标的不同：股票指数基金的本质是股票组合，而股票投资则是指投资单一股票;此外，指数基金的指数并非仅有股票指数，还有商品指数、债券指数等。
【2】风险特征不同：指数基金通过组合投资分散了风险，发生涨、跌停板的概率较低，而个股投资者的风险却相对较高。
【3】投资渠道不同：指数基金不仅可以通过股票交易软件投资，还可以在场外通过申购指数基金的联接基金来进行投资，而股票则只能通过股票账户来进行投资。
菱用海口的日光灯 随着人们收入的不断提高，越来越多的人开始购买基金了，不少投资者才刚开始接触基金，对基金的收益计算方式还不了解，那么基金的收益可以利滚利吗？
基金的收益可以利滚利吗？
可以。货币基金本身就是以复利形式投资，对于其他类型的基金，则取决投资者的仓位，如果你在取得基金之后没有取出利润，而是以本利之和作为下一次投资的本金，这样也是利滚利。
话虽如此，但我们还是要意识到仓位控制对基金投资的重要性，从一则数学运算中我们可以看见仓位管理的重要性，例如先股价先上涨10%，再下跌10%的话，那么此时投资者的资金便是原有资金的：1*1.1*0.9=99%，可见，明明涨跌幅都是一样，但是投资者还是陷入了亏损。
菱用海口的日光灯 前海联合添鑫一年定期开放债券C基金代码003472，基金全称新疆前海联合添鑫3个月定期开放债券型证券投资基金，基金简称前海联合添鑫3个月定期开放债券C，成立日期2016年10月18日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类稳健债券型，基金规模1.04亿元，基金总份额0.942亿份，上市流通份额0.942亿份，基金管理人新疆前海联合基金管理有限公司，基金托管人浙商银行股份有限公司，基金经理敬夏玺，代销机构银行(共0家)，代销机构证券(共8家)。
基金投资目标：在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，力争实现基金资产的长期稳健增值。
基金投资范围：本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、短期融资券、超级短期融资券、中期票据、次级债券、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券等）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、国债期货、货币市场工具、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
风险收益特征：本基金是债券型基金，长期预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。
收益分配原则：1、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为对应类别基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同，基金登记机构将以投资者最后一次选择的分红方式为准； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、同一类别每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会。
本站数据均为参考数据，不具备市场交易依据。
菱用海口的日光灯 随着人们收入的不断提高，越来越多的人开始购买基金了，不少投资者才刚开始接触基金，还没有成熟的盈利模式，那么究竟是基金跌的时候买还是涨的时候买呢？一起来了解一下吧。
基金跌的时候买还是涨的时候买？
跌的时候买，成本更低，但是如果下跌趋势比较明显，则是逆势而为，投资者需要为此承担很高的风险，因此，如果是在下跌的时候买入，投资者应该等待下跌时的回调行情建仓;涨的时候买，则要看是否是真突破，如果是主力诱多则不利，如果是真突破则是顺势而为，赚钱概率高，但是这时候要注意触顶下跌。
总之，不同的行情中有不同的机会，投资者应该在识别行情的基础上抓住不同的建仓机会。
菱用海口的日光灯 中欧消费主题股票A（002621）报告期2019年12月31日，收入75595638.39元。利息收入139417.9元，其中存款利息收入139417.9元，债券利息收入--元，资产支持证券利息收入--元，买入返售金融资产收入--元。投资收益30883419.14元，其中股票投资收益29603956.89元，债券投资收益--元，基金投资收益--元，资产支持证券投资收益--元，衍生工具收益--元，股利收益1279462.25元，公允价值变动收益42961487.92元，其他收入1611313.43元。费用4773328.94元。管理人报酬2657823.74元，托管费442970.56元，销售服务费390886.42元，交易费用1122588.22元，利息支出--元，其中卖出回购金融资产支出--元，减所得税费用--元，其他费用159060元。利润总额70822309.45元。
基本信息：中欧消费主题股票A基金代码002621，基金全称中欧消费主题股票型证券投资基金，基金简称中欧消费主题股票A，成立日期2016年07月22日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型股票型，二级分类一般股票型，基金规模7.85亿元，基金总份额2.871亿份，上市流通份额2.871亿份，基金管理人中欧基金管理有限公司，基金托管人中国工商银行股份有限公司，基金经理郭睿，代销机构银行(共14家)，代销机构证券(共16家)。
本站数据均为参考数据，不具备市场交易依据。
菱用海口的日光灯 东方红中国优势混合（001112）基金管理费1.50%，基金托管费0.25%，销售服务费--，直销申购最小购买金额10元，直销增购最小购买金额1000元，代销申购最小购买金额1000元，代销增购最小购买金额--元。
基本信息：东方红中国优势混合基金代码001112，基金全称东方红中国优势灵活配置混合型证券投资基金，基金简称东方红中国优势混合，成立日期2015年04月07日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类激进混合型，基金规模68.99亿元，基金总份额35.288亿份，上市流通份额35.288亿份，基金管理人上海东方证券资产管理有限公司，基金托管人中国工商银行股份有限公司，基金经理韩冬，代销机构银行(共10家)，代销机构证券(共5家)。
本站数据均为参考数据，不具备市场交易依据。
菱用海口的日光灯 泰康裕泰债券A（006207）最新公布净值1.1343，累计净值1.1343，最新估值1.1323，净值增长率0.177%，公布日期2020年12月28日，基金规模2.25287亿。
基本信息：泰康裕泰债券A基金代码006207，基金全称泰康裕泰债券型证券投资基金，基金简称泰康裕泰债券A，成立日期2019年03月14日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类稳健债券型，基金总份额2.414亿份，上市流通份额2.414亿份，基金管理人泰康资产管理有限责任公司，基金托管人招商银行股份有限公司，基金经理任翀 陈怡，代销机构银行(共3家)，代销机构证券(共8家)。
本站数据均为参考数据，不具备市场交易依据。
菱用海口的日光灯 基金的类型有很多种，在刚开始投资基金的时候，如果能仔细了解不同类型基金之间的区别，就会为我们增加不少便捷之处，那么你知道指数基金和股票基金有什么区别吗？
指数基金和股票基金有什么区别？
【1】标的资产不同：指数基金中的股票型指数基金，属于股票型基金的一部分，但是指数基金除股票型指数金之外，还有债券型、商品型指数基金等。
【2】策略不同：指数基金多采取被动跟踪的投资策略，股票型基金中以主动化策略居多。因此股票基金经营受基金经理的影响很大，而指数基金则对基金经理的要求不高。
【3】投资目的不同：指数基金的目的在于实现与指数走势一样的业绩，股票型基金的目的则是力求超越业绩比较基准的表现。
菱用海口的日光灯 长信稳鑫三个月定开债券发起式（005575）报告期2020年03月31日，期初总份额992,872,000份，期末总份额992,872,000份，期间总申购份额0份，期间总赎回份额0份，期间净申赎份额0份，净申赎比例0%。
长信稳鑫三个月定开债券发起式（005575）报告期2019年12月31日，期初总份额992,872,000份，期末总份额992,872,000份，期间总申购份额0份，期间总赎回份额0份，期间净申赎份额0份，净申赎比例0%。
长信稳鑫三个月定开债券发起式（005575）报告期2019年12月31日，期初总份额992,872,000份，期末总份额992,872,000份，期间总申购份额0份，期间总赎回份额0份，期间净申赎份额0份，净申赎比例0%。
基本信息：长信稳鑫三个月定开债券发起式基金代码005575，基金全称长信稳鑫三个月定期开放债券型发起式证券投资基金，基金简称长信稳鑫三个月定开债券发起式，成立日期2018年01月19日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类稳健债券型，基金规模9.96亿元，基金总份额9.929亿份，上市流通份额9.929亿份，基金管理人长信基金管理有限责任公司，基金托管人江苏银行股份有限公司，基金经理陆莹 段博卿，代销机构银行(共0家)，代销机构证券(共0家)。
本站数据均为参考数据，不具备市场交易依据。
菱用海口的日光灯 报告期2019年招商安本增利债券（217008）基金份额持有人户数7135.00户，平均每户持有人基金份额25749.60份，机构投资者持有份额19100841.83份，机构投资者持有占总份额比10.40%，个人投资者持有份额164622561.40份，个人投资者持有占总份额比89.60%，基金公司员工持有份额158.88份，基金公司员工持有比例0.00%，基金管理人持有份额0.00份，基金管理人持有比例0.00%。
基本信息：招商安本增利债券基金代码217008，基金全称招商安本增利债券型证券投资基金，基金简称招商安本增利债券，成立日期2006年07月11日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类激进债券型，基金规模5.44亿元，基金总份额3.707亿份，上市流通份额3.707亿份，基金管理人招商基金管理有限公司，基金托管人中国光大银行股份有限公司，基金经理滕越，代销机构银行(共23家)，代销机构证券(共67家)。
本站数据均为参考数据，不具备市场交易依据。
菱用海口的日光灯 汇丰亚太股票BM2类人民币（968037）截至1970年01月01日本期利润0元，基金本期净收益0元，加权平均基金份额本期利润0元，期末基金资产净值0元，期末单位基金资产净值0元。
汇丰亚太股票BM2类人民币（968037）截至1970年01月01日本期利润0元，基金本期净收益0元，加权平均基金份额本期利润0元，期末基金资产净值0元，期末单位基金资产净值0元。
汇丰亚太股票BM2类人民币（968037）截至1970年01月01日本期利润0元，基金本期净收益0元，加权平均基金份额本期利润0元，期末基金资产净值0元，期末单位基金资产净值0元。
基本信息：汇丰亚太股票BM2类人民币基金代码968037，基金全称汇丰亚太股票(日本除外)专注波幅基金，基金简称汇丰亚太股票BM2类人民币，成立日期2019年02月11日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型QDII，二级分类权益类，基金总份额0.000亿份，上市流通份额0.000亿份，基金管理人汇丰投资基金(香港)有限公司，基金托管人汇丰机构信托服务(亚洲)有限公司，基金经理李威汉 Sanjiv Duggal，代销机构银行(共3家)，代销机构证券(共0家)。
本站数据均为参考数据，不具备市场交易依据。
菱用海口的日光灯 鑫元行业轮动混合A（005949）基金管理费0.90%，基金托管费0.10%，销售服务费--，直销申购最小购买金额10000元，直销增购最小购买金额1000元，代销申购最小购买金额10元，代销增购最小购买金额10元。
基本信息：鑫元行业轮动混合A基金代码005949，基金全称鑫元行业轮动灵活配置混合型发起式证券投资基金，基金简称鑫元行业轮动混合A，成立日期2018年05月31日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型混合型，二级分类稳健混合型，基金规模0.4亿元，基金总份额0.390亿份，上市流通份额0.390亿份，基金管理人鑫元基金管理有限公司，基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司，基金经理陈令朝 赵慧 银行(共0家)，代销机构证券(共0家)。
本站数据均为参考数据，不具备市场交易依据。
菱用海口的日光灯 诺安聚利债券A（000736）最新公布净值1.2285，累计净值1.2925，最新估值1.2276，净值增长率0.073%，公布日期2020年12月28日，基金规模0.0756631亿。
基本信息：诺安聚利债券A基金代码000736，基金全称诺安聚利债券型证券投资基金，基金简称诺安聚利债券A，成立日期2014年11月13日，上市日期--，存续期限--，上市地点--，运作方式开放式，基金类型债券型，二级分类稳健债券型，基金总份额0.102亿份，上市流通份额0.102亿份，基金管理人诺安基金管理有限公司，基金托管人中国工商银行股份有限公司，基金经理谢志华，代销机构银行(共14家)，代销机构证券(共24家)。
本站数据均为参考数据，不具备市场交易依据。
